NewtekOne, Inc. (NEWT)作为一家新兴的金融公司，于2024年11月8日报告了强劲的第三季度业绩，每股收益(EPS)为0.45美元，超过了华尔街0.43美元的一致预期。公司管理层在首席执行官Barry Sloane和首席财务官Scott Price的带领下，确认了2025年每股收益指引区间为2.00美元至2.25美元。NewtekOne的财务健康状况在其关键指标中得到体现，平均资产回报率为2.8%，净利息收益率为5.29%，优于行业同行。公司还经历了显著的存款和贷款增长，存款增长12%，贷款增长17%。
要点摘要
- NewtekOne第三季度报告每股收益0.45美元，略高于一致预期。
- 2025年每股收益指引维持在2.00美元至2.25美元。
- 关键指标强劲，平均资产回报率为2.8%，净利息收益率为5.29%。
- 存款增长12%，贷款增长17%。
- Ron Lay加入担任首席技术官，公司完成了7500万美元的债券发行。
- 公司的支付处理业务部门本季度税前收入增长32.5%至530万美元。
公司展望
- NewtekOne正在转型为金融控股公司，预期其ALP业务和存款将增长。
- 公司预计2025年稀释每股收益在2.00美元至2.25美元区间。
- 支付处理业务部门2025年预测为1960万美元。
- 公司正将其技术部门NTS与Paltalk合并，预计2024年第一季度完成。
利空因素
- 银行的净冲销率从上季度的54个基点上升至104个基点。
- 7月份降低存单利率后，存单留存率下降。
利好因素
- 提前赎回2018年和2019年的证券化释放了约6800万美元的正常贷款。
- 每股账面价值从8.65美元增长至10.07美元，有形账面价值从7.35美元增至9.50美元。
- 银行资产17亿美元，雇佣360名员工。
未达预期
- 与不良贷款相关的信用损失准备金有所上升。
问答环节要点
- 管理层讨论了影响商业环境的潜在风险和动态，特别是关于企业税率和关税。
- 公司回应了关于2024年第一季度至第二季度小企业融资趋势下降的担忧。
- 首席执行官澄清公司不涉及加密货币或银行即服务业务，最大限度地减少了相关监管审查的风险。
NewtekOne, Inc.坚持其增长战略，强调以客户为中心的方法和技术整合。凭借强劲的财务状况和明确的未来愿景，公司有望成功驾驭动态的银行业。
InvestingPro洞察
NewtekOne, Inc. (NEWT)继续展示强劲的财务表现，这不仅体现在其最新的盈利报告中，还可从InvestingPro的额外数据中得到证实。公司稳健的第三季度业绩得到了几个关键指标的进一步支持，这些指标描绘了一个强劲且不断增长的金融机构的画像。
根据InvestingPro数据，NewtekOne的市值为3.7856亿美元，反映了其在金融领域的重要地位。公司8.6的市盈率表明，相对于其盈利潜力，可能被低估，这与公司积极的展望和维持的2025年每股收益指引相一致。
InvestingPro提示之一强调，NewtekOne"相对于近期盈利增长，以较低的市盈率交易"。公司令人印象深刻的0.33的PEG比率证实了这一点，表明考虑到其增长前景，股票可能被低估。鉴于NewtekOne在过去十二个月内37.51%的强劲收入增长，超过了银行业的许多同行，这一指标尤为相关。
另一个值得注意的InvestingPro提示指出，NewtekOne"连续10年保持股息支付"。这种股息支付的一致性，加上目前5.21%的股息收益率，可能对注重收入的投资者具有吸引力。公司在扩大业务运营的同时能够维持并增加股息（股息增长率为5.56%），展示了有效的资本管理。
公司的财务健康状况进一步得到InvestingPro提示的支持，该提示指出"流动资产超过短期债务"，这与盈利电话会议中报告的强劲存款和贷款增长相一致。这种流动性状况为NewtekOne提供了追求增长机会和应对潜在经济逆风的灵活性。
投资者可能还会受到公司近期股票表现的鼓舞。InvestingPro数据显示，在不同时间框架内都有显著回报，过去三个月回报率为19.63%，仅过去一周就有11.62%的回报。这些强劲的回报与InvestingPro提示强调的"过去一周显著回报"相一致。
对于有兴趣进行更全面分析的读者，InvestingPro为NewtekOne提供了9个额外的提示，深入洞察公司的财务健康状况和市场地位。
总之，InvestingPro数据和提示通过提供额外背景，补充了盈利报告，进一步说明了NewtekOne的财务实力和市场表现。公司的低估值比率、一致的股息历史和近期强劲的回报表明，它可能在竞争激烈的金融服务领域处于有利位置，继续增长。
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