Equifax Inc. (NYSE: EFX)报告第三季度业绩强劲,收入达14.2亿美元,同比增长9%,有机固定汇率收入增长10%。公司上调了全年指引,并强调了云转型工作的进展。
要点:
- 收入同比增长9%至14.2亿美元
- 调整后每股收益达1.85美元
- 80%的收入现已在Equifax Cloud中,目标年底达到90%
- 美国抵押贷款收入增长36%
- 国际收入增长18%
- 政府板块收入增长29%
公司展望
- 预计第四季度收入在14.38亿美元至14.58亿美元之间
- 预计2024全年固定汇率收入增长约10%
- 预计随着抵押贷款市场稳定,年收入潜力将超过10亿美元
- 目标现金转换率95%或更高
- 计划2025年开始派发股息和股份回购
利空因素
- 由于精简人员和云迁移,产生4200万美元的重组费用
- 雇主收入低于预期
- 雇主板块持续面临挑战,入职活动减少
- 预计全年抵押贷款信用查询下降7%
利好因素
- 非抵押贷款验证服务强劲增长19%
- 与工作日公司建立战略合作伙伴关系,以增强验证服务
- 美国抵押贷款收入增长36%
- 固定汇率下国际收入增长18%
- 政府板块收入增长29%
- 社会保障服务合同延期5亿美元
未达预期
- 雇主收入下降,主要由于员工保留信贷和入职收入减少
- 第四季度收入指引低于此前预期
问答要点
- Equifax预计通过与工作日公司的合作增加约500万条记录
- 2024年预计价格上涨,与历史趋势一致
- 随着利率下降,预计利率再融资和套现再融资增长
- 当前ERC收入约每季度100万美元,低于此前季度的1000万美元
Equifax报告第三季度业绩强劲,收入同比增长9%至14.2亿美元。公司的云转型工作持续推进,目前80%的收入来自Equifax Cloud。管理层目标年底达到90%。
美国抵押贷款收入大幅增长36%,主要由供应商定价和新的抵押贷款预审产品推动。固定汇率下国际收入增长18%,拉丁美洲和欧洲表现突出。政府板块收入增长29%,得益于5亿美元的社会保障服务合同延期。
尽管取得这些积极成果,Equifax在雇主收入方面面临挑战,主要由于员工保留信贷(ERC)和入职收入下降。公司预计第四季度雇主收入将出现中单位数下降。
展望未来,Equifax预计第四季度收入在14.38亿美元至14.58亿美元之间,同比增长9%。调整后每股收益预计在2.08美元至2.18美元之间。2024全年固定汇率收入增长预计约10%。
公司与工作日公司的战略合作预计将增强验证服务,在未来几个季度增加约500万条记录。Equifax计划推出30种新产品,将全年Vitality Index指引提高至约11%。
随着Equifax从构建云能力转向利用云能力促进客户增长和创新,管理层对未来扩张和效率提升表示乐观。公司目标实现95%或更高的现金转换率,并计划2025年开始派发股息和股份回购。
InvestingPro洞察
Equifax强劲的第三季度业绩和上调的指引反映在InvestingPro的几个关键指标中。公司过去十二个月的收入增长7.98%,与报告的第三季度9%的增长一致。一个InvestingPro提示显示,6位分析师上调了对即将到来期间的盈利预期,进一步支持了这一增长轨迹,表明对Equifax财务表现持续乐观。
公司55.63%的毛利率值得注意,一个InvestingPro提示强调了Equifax的"令人印象深刻的毛利率"。这一强劲的盈利能力指标凸显了公司在持续投资云转型和产品开发的同时保持强劲利润率的能力。
Equifax的市值为346.6亿美元,反映了其在信用报告和数据分析行业的重要地位。该股表现强劲,过去一年总回报率为61.03%,过去六个月回报率为29.24%。这些数字与InvestingPro提示中提到的"过去一年高回报"和"过去六个月大幅上涨"相符。
值得注意的是,Equifax的市盈率为59.71,InvestingPro提示将其描述为"以高盈利倍数交易"。这一估值指标表明投资者对公司有较高的增长预期,与管理层乐观的展望和上调的指引一致。
对于寻求更全面分析的投资者,InvestingPro为Equifax提供了18个额外的提示,可以更深入地了解公司的财务健康状况和市场地位。
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