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逼着美联储发公告“认怂”还不够!华尔街直接将其告上法庭

发布时间 2024-12-25 00:40
更新时间 2024-12-25 01:05
© Reuters.  逼着美联储发公告“认怂”还不够!华尔街直接将其告上法庭
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财联社12月25日讯(编辑 史正丞)就在美联储公开“认怂”,宣布将对银行业压力测试展开重大政策修改一天之后,收到了来自华尔街的一纸诉状。

当地时间周二,美国银行政策所(BPI)正式将美联储告上法庭,指控美联储在年度压力测试中使用不透明的流程来测试银行的韧性。

诉状中指出:“由于美联储理事会缺乏透明度,导致银行业面临显著且不可预测的资本要求波动。

美国银行政策所是一个行业组织,成员包括摩根大通、美国银行、高盛、摩根士丹利、花旗银行、富国银行、瑞士银行集团等大型银行,美国银行家协会、美国商会也是这个组织的会员单位。美国银行政策所的理事会主席,正是“华尔街一哥”、摩根大通CEO杰米·戴蒙。

(美国银行政策所的理事会集齐华尔街有头有脸的大人物,来源:官网) 华尔街激战美联储最新篇章

这一诉讼也标志着华尔街对抗美联储银行业监管的实质性升级。在特朗普即将上台之际,时机的选择恐怕不是巧合。

早在2023年开始,面对美联储提议实施新资本规则(也就是《巴塞尔协议Ⅲ》最终版)的事宜,华尔街迅速抱团发起了一场针对美联储的激烈抗议,并威胁提起诉讼。面对华尔街的猛烈攻势,今年秋季美联储一度认怂,宣布准备大幅减少拟议的资本金提升要求。

但很显然,这场斗争到这里并没有结束。现在华尔街正瞄准美联储的年度压力测试猛攻。

压力测试旨在衡量银行业面对不利情况时的表现,如果测试结果不佳,美联储会要求银行增加资本,并对股息派发和回购进行限制。在最近的一次年度测试中,考察的条件是银行如何应对商业地产价格下降40%,以及住宅价格下降36%。

在诉状中,银行们表示他们并不想取消压力测试,但要求美联储增加压力测试的透明度。诉状中写道:“压力测试可能导致数十亿美元的意外资本负担施加在个别银行身上,且没有明显的原因,这种情况可能会对整个经济产生不利的影响。

高盛CEO大卫·所罗门今年早些时候曾指责称,这一过程非常不透明,结果的波动性使“我们和所有同行的审慎资本管理变得困难”。

恐怕已经知晓诉讼准备的美联储,在周一收盘后发布公告,称准备对压力测试的重大变更寻求公众意见,旨在增加透明度并减少结果的波动性。

(来源:美联储) 美国银行政策所首席执行官格雷格·贝尔表示:“我们赞赏美联储的公告,这是迈向透明和问责的第一步,但仍有必要提起这起诉讼,以维护我们的合法权利。”

当然,美国银行业也担心,美联储的公告并没有提及实质性改变资本要求的变化,无法满足他们对减少繁重银行业监管的诉求。

根据此前报道,特朗普过渡团队正在探索缩减、合并甚至撤销华尔街银行监管机构的途径。与鲍威尔类似,美联储分管监管事务的副主席迈克尔·巴尔任期也将在2026年届满,特朗普将负责提名继任人选。

在双方较劲互掐的同时,也有美国团体认为,一旦美联储公开压力测试的模型,将使得压力测试变成一种容易操作的流程

美国经济智库Better Markets主席丹尼斯·凯勒赫认为,美联储已经几乎明确表示,它打算将压力测试的“钥匙”交给华尔街银行。这将使得测试在很大程度上可预测、极易操控,对银行更加有利。

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