Investing.com -- 消费者金融保护局（CFPB）已对Zelle的运营商Early Warning Services以及其三家所有者银行美国银行、摩根大通和富国银行提起诉讼，指控它们未能保护消费者免受Zelle上广泛存在的欺诈行为。Zelle是美国最广泛使用的点对点支付网络。
CFPB指控这些实体为了与Venmo和CashApp等日益增长的支付应用竞争，匆忙将Zelle推向市场，却没有实施有效的消费者保护措施。在Zelle七年的存在期间，这三家银行的客户据报道因这些失误损失了超过8.7亿美元。
根据CFPB的诉讼，数十万消费者提交了欺诈投诉，但大多被拒绝提供帮助，有些甚至被告知直接联系欺诈者以追回资金。这些银行还被指控未能适当调查投诉或为欺诈和错误提供法律要求的补偿。
CFPB局长Rohit Chopra在一份声明中表示："国内最大的银行感到受到竞争支付应用的威胁，所以他们匆忙推出了Zelle。由于未能采取适当的保护措施，Zelle成为了欺诈者的金矿，而受害者往往只能自己应对。"
美国银行、摩根大通和富国银行，以及Early Warning Services被指控违反联邦法律，存在关键失误，包括有限的身份验证方法允许骗子快速创建账户并针对Zelle用户，未能限制和追踪罪犯在网络中利用多个账户的行为，以及忽视可以预防欺诈的警告信号。
CFPB指控，尽管收到了数十万起欺诈投诉，被告银行未能利用这些信息来防止进一步的欺诈。他们还被指控违反了Zelle网络自身的规则，未能一致或及时报告欺诈事件。
CFPB正寻求制止所指控的非法行为，获得赔偿和罚款，并获得其他救济。根据消费者金融保护法，CFPB有权对违反消费者金融保护法的机构采取行动，包括从事不公平、欺骗性或滥用行为和做法。
截至2024年6月30日，美国银行的合并总资产超过2.5万亿美元。作为美国最大的银行，摩根大通的合并总资产超过3.5万亿美元，而富国银行的合并总资产为1.9万亿美元。Early Warning Services, LLC是一家总部位于亚利桑那州斯科茨代尔的金融科技和消费者报告公司，由美国七大银行共同拥有。
本文由人工智能协助翻译。更多信息，请参见我们的使用条款。