周一，Stephens更新了对Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY)的展望，将目标价从之前的38.00美元上调至40.00美元，同时维持对该股的增持评级。此次调整是在Guaranty Bancshares第三季度每股收益(EPS)超出预期之后做出的，这主要归因于贷款损失准备金支出的减少。公司的准备金前净收入(PPNR)与市场一致预期相符。
分析师指出，与2024年上半年类似，Guaranty Bancshares的贷款余额按上季度年化(LQA)计算收缩了14%。然而，净利息收益率(NIM)扩大了7个基点。
预计这些趋势将在短期内持续。该公司预测，这些因素将在2025年全年推动盈利能力的提升，到那年年底，资产回报率(ROA)可能接近1.0%。
此外，公司报告称，次级贷款比上一季度减少了600万美元，并预计2024年第四季度信贷趋势将继续改善。Guaranty Bancshares预计将以零损失或微不足道的损失解决其最大的不良资产(NPA)。
修订后的40美元目标价反映了分析师对未来12个月每股有形账面价值(TBVPS)预测的1.4倍倍数，以及2026年预估每股收益的15倍。增持评级表明该公司对股票表现潜力持积极态度。
InvestingPro洞察
来自InvestingPro的最新数据为Stephens对Guaranty Bancshares, Inc. (NYSE: GNTY)的分析提供了深度。该公司14.73的市盈率表明估值相对适中，这与分析师的积极展望和上调的目标价相一致。考虑到GNTY在过去十二个月内一直盈利，稀释每股收益为2.27美元，这一估值指标变得特别有趣。
InvestingPro提示强调，Guaranty Bancshares已连续7年提高股息，这一事实可能吸引注重收入的投资者。目前的股息收益率为2.76%，可能在潜在的资本增值之外提供稳定的收入流。这种持续的股息增长与分析师对2025年盈利能力改善的预期相一致。
值得注意的是，GNTY在过去十二个月内收入增长为负，下降了8.83%。这种收入收缩与分析师报告中提到的贷款余额减少相关。然而，公司28.03%的营业利润率表明，尽管面临收入挑战，但运营效率仍然很高。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了额外的提示和洞察。GNTY还有3个额外的InvestingPro提示，可以为公司的财务健康状况和市场地位提供进一步的背景信息。
本文由人工智能协助翻译。更多信息，请参见我们的使用条款。