周二，富国银行（Wells Fargo & Co）（NYSE:WFC）股票获得菲利普证券（Phillip Securities）改善的前景评估，该公司将银行的股票评级从"中性"上调至"增持"。金融机构的目标价也从之前的60.83美元上调至65.00美元。
此次上调是因为菲利普证券的分析师调整了对该银行2024财年盈利的预测，将其上调了约5%。这一修正基于投资银行（IB）估计的提高，以及预期的费用和准备金估计的减少。然而，这些积极的调整略微受到对净利息收入（NII）预期降低的影响。
菲利普证券对富国银行的估值方法采用戈登增长模型（GGM），现在假设2024财年的市净率（P/BV）倍数为1.29倍，预计股本回报率（ROE）为13.7%。尽管预计2024年第四季度的净利息收入将下降8%，但分析师预计同期每股收益（EPS）将提高约10%。
预计这种EPS的提升将不包括一次性费用，主要归因于非利息收入的增长，特别是来自投资银行费用的持续恢复和交易活动收益的增加，以及较低的费用和准备金。
在其他近期新闻中，富国银行在第三季度盈利公布后看到了一系列积极发展。该银行报告净收入为51亿美元，每股收益1.42美元，超过了预期。花旗、Piper Sandler、Baird和Evercore ISI都上调了富国银行的目标价。巴克莱大幅将目标价提高到75美元，理由是每股收益表现强劲。
除了盈利结果外，该银行还在第三季度完成了35亿美元的股票回购，并宣布股息增加14%。尽管有这些积极发展，富国银行的核心准备金前净收入同比下降了7%。
Evercore ISI上调了对富国银行2025年和2026年的每股收益估计，比之前的估计增加了4%。这些调整归因于对费用前景的乐观态度，得到了交易、投资银行和投资咨询板块持续势头的支持。
然而，富国银行已将其2024全年NII指引调整为下降约9%，与一致预期相符。该银行的费用指引保持在约540亿美元不变。
在这些更新中，摩根大通的分析师保持中立立场，强调了该银行净利息收入的显著下降。尽管有这些发展，但该银行强劲的信贷表现表明2025年的信贷环境可能更加稳定。
InvestingPro 洞察
菲利普证券最近对富国银行的上调与InvestingPro数据的几个积极指标相一致。富国银行的市值为2,079.6亿美元，反映了其在银行板块的重要地位。该公司12.87的市盈率表明相对于其收益而言估值合理，考虑到该银行的强劲表现，这一点尤为值得注意。
InvestingPro提示强调，富国银行已连续54年保持股息支付，表明其对股东回报的承诺与分析师的积极展望一致。此外，该公司交易接近52周高点，过去一个月的强劲回报（17.77%）支持了65.00美元的上调目标价。
该银行过去十二个月30.14%的营业利润率凸显了其盈利能力，表明运营效率高。这种效率可能有助于分析师预期的费用减少，潜在地提升预期盈利。
值得注意的是，InvestingPro为富国银行提供了11个额外的提示，为投资者提供全面分析以指导他们的决策。鉴于最近的分析师上调和主要银行不断变化的金融格局，这些洞察可能特别有价值。
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