周三，金融服务公司Keefe, Bruyette & Woods更新了对Allstate (NYSE: ALL)股票的展望，将该保险公司的目标价从222.00美元上调至225.00美元。在Allstate发布2024年第三季度财报后，该公司维持了对其股票的"优于大市"评级。
Keefe, Bruyette & Woods的分析师将Allstate第三季度的表现优于预期作为调整的主要原因。该公司已上调了Allstate 2024年、2025年和2026年的每股收益(EPS)预估，考虑到最近一个季度的超预期表现。新的EPS预测分别为15.35美元、18.30美元和20.30美元，高于此前的13.87美元、17.05美元和18.90美元。
修订后的展望包括预期净投资收益(NII)增长加快和核心损失率降低，这些因素在一定程度上被预期保费增长放缓、模型化灾难损失增加以及费用率上升所抵消。Keefe, Bruyette & Woods预计Allstate的核心损失率将持续改善，并在短期内恢复有效保单数量(PIF)的有机增长。
该公司认为，这些因素将增强投资者对Allstate正常化盈利增长轨迹的信心。这种信心还有望得到Allstate未来恢复股份回购的前景支持。分析师的声明强调，相信Allstate的持续表现将支撑投资者对公司未来盈利潜力的信任。
在其他近期新闻中，Allstate Corporation报告2024年第三季度总收入大幅增长至166亿美元，同比增长14.7%。公司净利润达到12亿美元，调整后每股净收益为3.91美元。财产-责任保险业务表现强劲，保费增长11.6%至137亿美元。尽管在某些领域的保留率和调整后净收入方面面临挑战，但Allstate的战略举措使新业务申请增长26%，直销渠道业务增长56%。
随着近期发展，Allstate正专注于提高客户保留率并利用增长举措来加强其市场地位。公司的投资收益增至7.83亿美元，主要由固定收益收益率上升推动，其保障计划业务收入同比增长23.1%至5.12亿美元。公司还宣布以20亿美元出售其雇主自愿福利业务，预计将于2025年上半年完成交易，预计将产生约16亿美元的资本。
Allstate高管对所有分销渠道的增长机会表示乐观，尤其是在独立代理人领域。他们强调了National General收购的成功整合，这增强了Allstate在非标准汽车保险市场的地位。公司的重点仍然是在保持强劲回报的同时，战略性地管理其保险产品的增长，利用数据和技术来提高市场竞争力。
InvestingPro洞察
为补充Keefe, Bruyette & Woods对Allstate (NYSE: ALL)的积极展望，来自InvestingPro的最新数据为公司的财务表现和市场地位提供了额外背景。
Allstate的市值为500.4亿美元，反映了其在保险行业的重要地位。公司12.12的市盈率表明，与行业同行相比，它可能被低估，这与分析师乐观的目标价相一致。
InvestingPro提示强调了Allstate强劲的股息历史，已连续13年提高股息，并保持了32年的派息记录。这表明公司致力于股东回报，如果如分析师预期的那样恢复股份回购，这一点可能会进一步加强。
此外，InvestingPro数据显示，过去十二个月的收入增长强劲，达到11.67%，季度收入增长为14.69%。这一增长轨迹支持了分析师对改善表现和潜在有机保单增长的预期。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro为Allstate提供了8个额外的提示，深入洞察公司的财务健康状况和市场地位。
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