Jackson Financial Inc. (JFIN)是一家领先的退休产品和服务提供商。该公司报告2024年第三季度净利润亏损,尽管资产管理规模增长9%,现已超过2500亿美元。零售年金销售额超过50亿美元,同比增长59%,环比增长25%。公司还宣布计划在第四季度派发每股0.70美元的普通股股息,并继续进行股份回购计划。
要点
- 第三季度报告净利润亏损,但资产管理规模增长9%。
- 零售年金销售额超过50亿美元,同比增长59%。
- 第三季度注册指数年金(RILA)销售额创纪录,超过16亿美元。
- 调整后营业收益和税后资本生成增加,宣布第四季度派息。
- 公司第三季度在递延保单获取成本摊销前净对冲结果亏损2.95亿美元。
- 由于股市上涨,RILA准备金增加4.93亿美元。
公司展望
- Jackson Financial计划第四季度派发每股0.70美元的普通股股息。
- 股份回购授权约为6.84亿美元。
- 预计风险基础资本(RBC)比率在550%至570%之间,表明资本状况强劲。
- 调整后每股账面价值增至149.29美元,较年初上涨10%。
利空因素
- 第三季度净对冲结果在递延保单获取成本摊销前亏损2.95亿美元。
- 由于利率、股市变化和波动性增加,市场风险收益(MRB)负面影响近12亿美元。
- 高管预计近期不会从Brooke Re提取资本。
利好因素
- RILA销售创纪录,零售年金强劲增长。
- 推出新产品并扩大分销合作伙伴关系,如与摩根大通财富管理的合作。
- 年初至今法定资本生成11亿美元,调整后总资本为48亿美元。
- 第三季度向股东返还1.67亿美元。
未达预期
- 公司报告第三季度净利润亏损。
- 本季度对冲活动导致1.3亿美元亏损。
问答要点
- 高管讨论了固定年金和指数年金销售增长,归因于有利的人口统计和越来越多的顾问将年金解决方案纳入财务规划。
- 公司对其年金产品的盈利能力充满信心,包括固定年金和RILA。
- 预计明年初更新全年业绩。
总之,Jackson Financial Inc.面临着充满挑战的季度,净利润亏损,但在零售年金销售和资产管理规模等关键领域表现出强劲增长。公司继续专注于产品多元化和战略合作伙伴关系,以推动未来增长。尽管对冲活动出现亏损,Jackson Financial仍保持稳健的资本状况和股东回报策略,这反映在其股息计划和股份回购中。下一次收益更新将提供全年业绩的全面视图。
InvestingPro 洞察
尽管Jackson Financial Inc. (JXN)最近的财务业绩面临挑战,但该公司表现出显著的韧性和增长潜力。根据InvestingPro数据,公司市值为84亿美元,反映了投资者对其长期前景的信心。
文章中强调的公司在零售年金销售方面的强劲表现得到了InvestingPro提示的进一步支持。一个提示指出,JXN已连续3年提高股息,这与收益报告中提到的公司对股东回报的承诺相一致。这种持续的股息增长,加上当前2.52%的股息收益率,凸显了JXN专注于为投资者提供价值。
另一个InvestingPro提示表明,分析师预测公司今年将实现盈利,考虑到第三季度报告的净利润亏损,这是令人鼓舞的。这一预测表明,公司的战略举措和产品多元化努力可能开始见效。
该股票最近的表现尤为强劲,InvestingPro数据显示过去一年的价格总回报率为191.55%。这与强调JXN过去一年高回报的InvestingPro提示相一致。此外,该股票交易价格接近52周高点,目前价格为52周高点的96.44%,表明动能强劲。
值得注意的是,JXN的市盈率为3.16,这可能表明相对于其盈利潜力,该股票被低估。然而,投资者应结合公司最近的财务表现和未来展望来考虑这一点。
对于有兴趣进行更全面分析的读者,InvestingPro为JXN提供了13个额外的提示,可以更深入地了解公司的财务健康状况和市场地位。
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