Truist Financial Corporation (NYSE: TFC)报告2024年第三季度GAAP净利润为13亿美元,每股收益0.99美元。调整后每股收益为0.97美元,主要受投资银行和交易业务推动,环比增长2.4%。
主要要点:
- GAAP净利润13亿美元,调整后每股收益0.97美元
- 与飓风Helene相关的贷款损失准备金2500万美元
- 向股东返还资本总计12亿美元
- 计划在第四季度额外回购5亿美元股票
- CET1资本比率保持在11.6%
公司展望
- 预计2024年第四季度收入下降1.5%
- 由于商业贷款余额下降,预计净利息收入将下降
- 预计非利息收入下降2%
- 预计调整后费用增加4%
- 2024年净冲销率预计为60个基点,低于此前65个基点的预期
利空亮点
- 平均贷款环比下降30亿美元(1%)
- 平均存款下降1%或37亿美元
- 预计第四季度净利息收益率将从3.12%下降至约3.05%-3.06%
利好亮点
- 消费者和小企业银行贷款发放增长3%
- 批发银行贷款发放增长4%
- 新开近20万个账户,其中新客户增长35%
- 非利息收入增长3.1%
- 应税等值净利息收入增加2.2%或7700万美元
未达预期
- 与飓风Helene相关的贷款损失准备金2500万美元
- 商业贷款需求疲软
问答环节要点
- 管理层预计存款beta值将改善至30%中高位
- 专注于扩大合并后的客户关系
- 目标是将有形普通股回报率(ROTCE)保持在10%中段
- 计划在可预见的未来维持5亿美元的高水平回购
- 增加对风险基础设施的投资,特别是网络和数据管理方面
Truist Financial Corporation在第三季度财报电话会议上报告了稳健的业绩,尽管面临飓风Helene和商业贷款需求疲软等挑战。公司GAAP净利润为13亿美元,调整后每股收益为0.97美元,主要由投资银行和交易收入增加所推动。
该银行的消费者和小企业银行部门贷款发放增长3%,而批发银行贷款发放增长4%。数字化举措蓬勃发展,新开近20万个账户,其中新客户增长35%。
然而,Truist也面临一些不利因素,包括与飓风Helene相关的2500万美元贷款损失准备金,以及在受影响地区持续的人道主义援助。平均贷款环比下降1%,主要归因于商业需求疲软,尽管消费贷款略有增长。
展望2024年第四季度,Truist预计收入将下降1.5%,由于商业贷款余额下降,预计净利息收入将下降。非利息收入预计下降2%,主要是由于投资银行业务活动减少。公司现在预计2024年净冲销率接近60个基点,低于此前65个基点的预期。
管理层对公司的发展势头和盈利潜力表示信心,强调专注于深化现有客户关系,同时保持成本控制和管理资产质量。Truist计划继续回购股份,2024年第四季度目标约为5亿美元。
银行领导层强调了他们致力于实现正向营运杠杆和提高年度回报率。管理层薪酬的关键绩效指标包括有形普通股回报率(ROTCE)和整体业务增长,与股东价值相关。
Truist还在增加对风险基础设施的投资,特别是在网络和数据管理方面,作为持续改善运营的努力。公司强调了数字和实体渠道在客户互动中的重要性,引入T3概念(触摸、技术、信任)来说明如何将数字互动与个人服务相结合。
InvestingPro洞察
Truist Financial Corporation (NYSE: TFC)最近的财报和展望可以通过InvestingPro的额外洞察进一步contextualized。尽管财报电话会议中强调了一些挑战,但仍有一些值得注意的积极指标。
根据InvestingPro数据,Truist的市值为570.2亿美元,反映了其在金融板块的重要地位。截至2024年第二季度,公司过去12个月的调整后市盈率为4.3,表明相对于其盈利潜力,股票可能被低估。这与公司在财报电话会议中讨论的提高盈利能力和回报的重点相一致。
一个InvestingPro提示强调,Truist已连续52年保持股息支付,展示了对股东回报的强烈承诺。考虑到公司计划继续回购股份并维持向股东返还资本,这一点尤为相关,正如财报中所提到的。
另一个InvestingPro提示表明,预计今年净利润将增长。考虑到公司目前努力控制成本和提高运营效率,这一预测令人鼓舞,正如财报电话会议中所概述的。
值得注意的是,Truist的股息收益率为4.84%,这可能对注重收入的投资者具有吸引力。这一收益率,加上公司长期支付股息的历史,支持了管理层关于维持股东价值的声明。
对于有兴趣进行更全面分析的读者,InvestingPro提供了额外的提示和指标,可能为Truist的财务健康状况和未来前景提供进一步的洞察。
本文由人工智能协助翻译。更多信息，请参见我们的使用条款。