美国银行(NYSE: BAC)报告了强劲的第三季度业绩,收入达到255亿美元,税后净利润为69亿美元。每股收益达到0.81美元,年初至今的净利润超过200亿美元。该银行本季度的净利息收入(NII)增长了2%,证实了此前对2024年第二季度触底的预测。
主要要点:
- 收入:255亿美元
- 净利润:69亿美元
- 每股收益:0.81美元
- 净利息收入增长:2%
- 消费者支付同比增长4-5%
- 第三季度新增36万个净新消费者支票账户
- 向股东返还资本:56亿美元
公司展望
- 预计第四季度净利息收入将超过143亿美元
- 预计第四季度和2025年净利息收入将增长
- 预计2025年运营杠杆将改善
- 专注于增长、效率和通过技术提升客户体验
利好亮点
- 总资产达到3.3万亿美元
- 存款增加200亿美元
- CET1比率为11.8%,远高于监管要求
- 每股有形账面价值增长10%至26.25美元
- 财富管理报告净利润11亿美元
- 全球市场收益增长23%至16亿美元
利空亮点
- 全球银行业务收益同比下降26%至19亿美元
- 商业房地产贷款下降6%
"其他"部分亏损2.95亿美元,主要由于诉讼费用
- 由于激励薪酬增加,效率比率面临挑战
问答环节亮点
- 标准化净利息收益率(NIM)目标仍保持在2.3%左右
- 未计划对证券投资组合进行重大调整
- 强调关键市场的分行扩张战略
- 随着利率稳定,存款行为显示盈利能力提高
美国银行的第三季度表现在充满挑战的经济环境中展现了韧性。该银行净利息收入的增长和消费者支付的增加表明,尽管消费者对生活成本存在担忧,但经济状况仍然稳定。新增消费者支票账户和财富管理关系突显了该银行持续专注于扩大客户基础。
该银行的资本状况保持强劲,CET1比率为11.8%,远高于监管要求。这使得银行能够以股息和股份回购的形式向股东返还56亿美元的大量资本。
展望未来,美国银行预计净利息收入将继续增长,预计第四季度净利息收入将超过143亿美元。该银行管理层对未来的运营杠杆和效率改善表示乐观,特别是在进入2025年时。
虽然全球银行业务收益出现下降,主要是由于净利息收入降低,但全球市场部门表现强劲,收益增长23%。该银行继续投资于技术和关键市场的分行扩张,以提升客户体验并推动存款增长。
美国银行专注于严格的资本管理和潜在的增加资本回报,加上其平衡数字服务和实体分行存在的战略,为该银行在未来几个季度的持续增长奠定了基础。
InvestingPro 洞察
美国银行强劲的第三季度业绩得到了InvestingPro数据的进一步支持。该银行的市值高达3,298.6亿美元,反映了其作为金融板块主要参与者的地位。这与InvestingPro提示的"美国银行是银行业的重要参与者"相一致。
该公司14.83的市盈率表明,相对于其收益,其估值处于合理水平,考虑到其强劲的表现,这一点尤为值得注意。1.24的市净率补充了这一点,表明股票交易价格接近其账面价值,这可能对价值投资者具有吸引力。
美国银行对股东回报的承诺在其股息政策中得到了体现。InvestingPro提示强调,该银行"连续10年提高股息"并"连续54年保持股息支付"。这种长期的股息承诺与文章中提到的56亿美元股东资本回报相一致。
该银行的盈利能力也值得注意。InvestingPro数据显示,过去十二个月的营业利润率为31.39%,这支持了收益报告中讨论的银行强劲财务状况。此外,InvestingPro提示确认美国银行"在过去十二个月里一直盈利",进一步强化了文章中呈现的积极财务结果。
值得注意的是,InvestingPro为美国银行提供了8个额外的提示,为投资者提供了更多关于公司表现和前景的洞察。
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