丹佛 - 市值23.3亿美元的广告服务公司Ibotta, Inc.周一宣布，已与美国银行签订了一项新的1亿美元信贷协议，这标志着该公司的一项重大财务举措。
根据InvestingPro数据，该公司保持着"优秀"的财务健康评分，为这项新的信贷额度奠定了良好基础。该协议自上周四生效，同时导致了此前与硅谷银行的信贷安排终止。
根据新信贷协议的条款，该协议将于2029年12月5日到期，Ibotta可获得总额为1亿美元的循环承诺。这包括1000万美元的信用证子额度和同等金额的摆动贷款。
公司的债务由其所有资产的留置权作为担保，协议还包括要求额外1亿美元增量循环承诺的条款。Ibotta目前的流动比率为2.72，债务权益比仅为0.01，显示出强劲的财务灵活性。
该协议下的贷款利率将会有所不同。它们将基于基准利率或SOFR利率，加上适用的利差，对于基准利率贷款在0.75%至1.25%之间浮动，对于期限SOFR贷款在1.75%至2.25%之间浮动。这将取决于Ibotta的合并净杠杆比率。此外，公司将就未提取金额支付0.30%至0.40%的承诺费。
Ibotta在协议签订时尚未借用该信贷额度下的任何资金，计划将未来借款的收益用于一般公司用途。
与新信贷协议同时，Ibotta终止了与硅谷银行的现有信贷协议，该协议自2021年11月3日签订以来已多次修订。随着这一终止，Ibotta在原协议下不再有任何剩余义务。
新信贷协议的详细信息将包含在Ibotta截至2024年12月31日的年度报告10-K表中。这一战略性财务重组是Ibotta持续优化资本结构和支持业务运营的一部分，该公司在过去十二个月内实现了3.6855亿美元的收入，毛利率高达87.17%。
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这则新闻基于Ibotta, Inc.最近向SEC提交的文件信息。
在其他近期新闻中，Ibotta Inc.报告了2024年第三季度业绩，由于第三方合作伙伴促销表现强劲，超出预期，尽管直接面向消费者的收入有所下降。
然而，公司2024年广告预算的快速使用导致预计第四季度收入和EBITDA将下降。预计Ibotta在增强测量和定位工具方面的投资将推动2025年广告预算分配的增长。
分析师们根据这些发展调整了对Ibotta的展望。花旗将股票目标价从95美元下调至82美元，同时维持买入评级。Needham也将Ibotta的目标价调整至80美元，维持买入评级，尽管对最近CART发布后的预期需求持谨慎态度。UBS将评级从买入下调至中性，并将目标价下调至65美元，理由是对广告商预算增长的担忧。
相比之下，高盛将Ibotta升级至买入，理由是估值吸引人且风险/回报平衡。公司还启动了1亿美元的股份回购计划，预示着未来潜在增长。
尽管面临短期挑战，分析师仍对Ibotta的增长轨迹保持乐观，强调消费品包装商品账单年初至今显著增长，增幅达65%。
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