(新增交易员评论和公告)
* 六个月现金定存利率飙升至5.40%
* 创下年内各期限现金定存利率新高
* 中小银行提前储备资金,应对年末存贷比偏高
路透上海12月16日电---中国财政部与中国人民银行周四上午进行的六个月期国库现金定期存款招投标利率攀升至5.40%,创下年内新高.部分中小银行冀望年底降低存贷比水平,对本期国库现金定存"求之若渴",推高中标利率水平.
业内人士透露,财政部与央行进行的300亿元人民币中央国库现金管理商业银行六个月(182天)定存招标,中标利率为5.40%.
华南一银行交易员称,"5.40%有点太夸张了,财政部有点抢钱的意思,...可能是一些小行年底要降存贷比,现在融入资金不计成本."
他并表示,下周将要上缴存款准备金,目前中小银行很难从市场融入资金,若冀望年底降低存贷比(贷款/存款),本期国库现金定存也不失为一良策,且该期资金为跨年品种,期限偏长,部分机构对资金的高度需求推高了该期国库现金定期存款中标利率水平.
中国人民银行上周五傍晚宣布,从12月20日起,上调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点,这将使大型金融机构存款准备金率达到18.5%.这也是央行年内第六次上调存款准备金率.[ID:nCN1485005]
本次国库现金定存招标为今年第12期,计划存款量300亿元人民币,起息日为2010年12月16日,到期日为2011年6月16日.
截至目前,财政部和央行今年已进行的12期国库现金定期存款招投标具体情况如下:
期数 金额 期限 起息日 到期日 利率
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一期 300 六个月 1月28日 7月29日 2.92%
二期 400 三个月 2月11日 5月13日 2.65%
三期 300 九个月 3月18日 12月16日 3.40%
四期 300 六个月 4月22日 10月21日 3.30%
五期 400 三个月 5月25日 8月24日 3.48%
六期 300 六个月 6月24日 12月23日 4.20%
七期 300 六个月 7月15日 2011年1月13日 4.00%
八期 400 三个月 8月26日 11月25日 4.10%
九期 300 九个月 9月21日 2011年6月21日 4.60%
10期 300 六个月 10月21日 2011年4月21日 4.70%
11期 400 六个月 11月23日 2011年5月24日 4.93%
12期 300 六个月 12月16日 2011年6月16日 5.40%
财政部和央行2009年共进行了11期国库现金定期存款招投标,金额总计3,096.4亿元;2008年共招投标了五期,合计1,700亿元.(完)
--发稿 曲伟治; 审校 曾祥进
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