周一，金融服务公司斯蒂芬斯维持了对TowneBank (NASDAQ: TOWN)股票的"持平"评级和36.00美元的目标价。该公司分析师评论了该银行最近的表现，指出0.58美元的营业每股收益(EPS)超过了0.57美元的一致预期和斯蒂芬斯自身0.52美元的预期。
然而，49.2百万美元的核心税前准备前利润(PPNR)未能达到预期，比56.6百万美元的一致预期低0.08美元，比斯蒂芬斯的预期低0.07美元。
分析师还指出，113.4百万美元的净利息收入(NII)比一致预期低0.02美元，因为净息差(NIM)扩大4个基点至2.93%，低于预期的2.98%。此外，期末贷款余额比上季度下降1.4%，而预期增长4.0%，相关余额比市场预期低约1%。
报告进一步详述，核心费用和支出分别比预期低0.04美元和0.02美元。这些因素，加上第四季度净息差扩张放缓和资产负债表规模缩小，以及近期费用和支出的负面趋势，预计将影响第四季度PPNR 13%。这也影响了分析师对2025年和2026年盈利的预期，分别下调7%和5%。
尽管面临这些挑战，斯蒂芬斯承认TowneBank业务模式的积极方面，包括差异化的收费业务，占收入的约33%。该公司还强调了VBFC交易的潜在催化剂，并指出TowneBank相比同行具有有利的资本状况、资产质量和流动性。重申"持平"评级反映了该公司对该股票的平衡看法。
在其他近期新闻中，TowneBank成为多项发展的焦点。该金融机构最近获得Keefe, Bruyette & Woods的评级上调，将该银行的股票评级从"市场表现"提升至"跑赢大市"。这一调整与对TowneBank未来盈利的乐观展望一致，2025年每股收益(EPS)预估上调至2.65美元，比此前2.40美元的预测增加10%。
此外，该银行最近收购Village Bank被视为其业绩的重要驱动因素。这笔价值约1.2亿美元的并购预计将增强TowneBank在弗吉尼亚州里士满地区的存在，并为其资产组合增加约7.5亿美元。
Keefe, Bruyette & Woods还为TowneBank引入了2026年每股收益预估3.22美元，表明未来几年净利息收入和每股收益将实现高于平均水平的增长。该公司还对该银行的估值保持积极看法，强调2025年和2026年预计每股收益增长分别为27%和22%。
InvestingPro洞察
为补充斯蒂芬斯对TowneBank (NASDAQ: TOWN)的分析，来自InvestingPro的最新数据为投资者提供了额外的背景。尽管分析师报告指出了一些挑战，但TowneBank仍保持着稳固的股息记录。一条InvestingPro提示强调，该银行已连续12年提高股息，表明即使面临运营阻力，仍致力于股东回报。
目前的股息收益率为3.07%，这可能对注重收入的投资者具有吸引力。此外，TowneBank 16.49的市盈率表明相对于盈利的估值合理，与斯蒂芬斯的"持平"评级一致。
然而，投资者应注意，根据另一条InvestingPro提示，3位分析师已下调了对即将到来期间的盈利预期。这与斯蒂芬斯对2025年和2026年盈利的降低预期一致。
要获得更全面的分析，InvestingPro提供了关于TowneBank的6条额外提示，深入洞察公司的财务健康状况和市场地位。
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