周一，巴克莱维持对First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK)股票的"中性"评级，目标价保持在32.00美元不变。该公司的分析是在First Interstate最近发布财报之后进行的，财报显示该公司每股营业收益(EPS)为0.55美元。
这一数字比市场一致预期低0.03美元，比巴克莱自身预测低0.02美元。业绩不及预期主要归因于较高的拨备，这抵消了好于预期的收入趋势，而支出则与预期一致。
根据管理层的评论，First Interstate BancSystems的信贷趋势比最初预期的更为有利。损失主要来自两笔较大的都市区办公商业地产(CRE)贷款和一笔商业和工业(C&I)贷款。此外，该银行对其他潜在风险领域的敞口被认为是有限的。
报告还强调，该银行正经历资产负债表活动低迷，贷款增长为负，存款水平持平。公司指引表明，这些趋势可能会持续到今年第四季度。
考虑到最近的财报和公司指引，巴克莱调整了对First Interstate BancSystems的EPS预估，2024、2025和2026财年分别为2.27美元、2.57美元和3.15美元。
这些修正后的数字略低于此前对应年份2.29美元、2.58美元和3.45美元的预估。尽管进行了这些调整，巴克莱选择不改变对该银行股票的目标价，仍维持在32.00美元。
在其他近期新闻中，First Interstate BancSystem报告第三季度盈利稳定，净利润为5550万美元，每股收益0.54美元。同时净息差有所改善，预计在下一季度将超过3%。
尽管都市办公楼投资组合出现信贷损失，但公司整体信贷质量有所改善。在领导层方面，即将卸任的CEO Kevin Riley介绍了即将上任的CEO Jim Reuter。
公司宣布每股0.47美元的股息，并预计利润率将持续扩大至2025年。非利息收入也出现显著增长，达到4640万美元，不包括分支机构出售收益的话增长了3%。不利方面，公司产生了2740万美元的冲销，主要来自都市办公楼投资组合。
这些最新进展表明，该公司正在经历过渡期和市场不确定性，但仍专注于持续增长。随着First Interstate BancSystem准备进行领导层变更，金融业将密切关注公司如何适应这些不断变化的环境。
InvestingPro洞察
为补充巴克莱的分析，来自InvestingPro的最新数据为First Interstate BancSystems (NASDAQ:FIBK)的财务状况提供了额外背景。该公司的市盈率为13.57，表明相对于其收益而言，该股票的估值相对适中。这与财报中提到的银行当前面临的市场挑战（包括资产负债表活动低迷）相一致。
InvestingPro提示强调，FIBK已连续15年保持派息，这可能吸引注重收入的投资者，特别是考虑到其当前6.07%的股息收益率。即使在最近的业绩不及预期和EPS预估下调的情况下，这种持续的派息历史也表明了财务稳定性。
然而，值得注意的是，InvestingPro提示还指出FIBK的毛利率较低，考虑到文章中描述的具有挑战性的经营环境，这可能是一个令人担忧的问题。对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了5个额外的提示，可能为FIBK的财务健康状况和前景提供进一步的洞察。
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