周五，Truist Securities修改了United Community Banks（NYSE:UCB）的目标价，将其从之前的32.00美元下调至30.00美元，同时维持对该股票的持有评级。这一调整是在公司第三季度业绩公布后做出的，促使该公司修改了2024年和2025年的核心每股收益（EPS）预估。
新的核心EPS预测现在设定为2024年2.21美元和2025年2.19美元，分别较早前的2.25美元和2.17美元略有下降和上升。这一变化基于多个因素的综合考虑，包括更高的净利息收入（NII）和减少的支出，这些因素在某种程度上被较低的费用收入所抵消。
Truist预计净利息收入将在2025年第一季度达到最低点，之后由于固定利率重新定价和保证金成本下降的影响，预计将会上升，这些因素被认为将超过浮动利率资产的影响。该公司还就信贷质量发表了评论，指出情况喜忧参半，但对Nativas不良贷款持续下降表示乐观，其从上一季度的1.42%降至平均贷款的1.34%。
United Community Banks股票的估值被描述为接近公平，为该公司预估2025年EPS的12.8倍。然而，考虑到贷款增长前景较为疲软，预估上行空间似乎有限。新的30美元目标价基于预估2025年每股收益的13.7倍。
在其他近期新闻中，United Community Banks成为了各种财务分析和重大发展的主题。该银行报告2024年第一季度营业每股收益稳定在0.52美元，同时贷款温和增长1.2%，净利息率略有改善。在一项重大举措中，United Community Banks宣布计划将其股票上市地点从NASDAQ转移到纽约证券交易所（NYSE），这一发展旨在提高投资者和利益相关者的关注度。
金融服务公司Piper Sandler修改了对United Community Banks的展望，将目标价从之前的29.00美元下调至28.00美元，同时维持中性评级。该公司分析师引用对未来几年收益预估的调整作为变更的主要原因。修订后的收益预估现在设定为2024年2.20美元，2025年2.25美元，并首次给出2026年2.46美元的预估。
与此同时，DA Davidson维持对United Community Banks的买入评级，将目标价上调至35.00美元。这一积极展望基于该银行强劲的流动性状况和到2025年加速贷款增长的潜力。该公司的分析表明，United Community Banks有能力在未来几年中以战略优势驾驭市场。
在其他近期发展中，United Community Banks因其客户满意度、可信度和工作环境获得认可，获得J.D. Power东南地区消费者银行最佳客户满意度奖。截至2024年6月30日，该银行的资产总额为271亿美元。美联储理事Lisa Cook在最近的一次讲话中肯定了包括银行在内的美国各板块的强劲财务健康状况。
InvestingPro洞察
来自InvestingPro的最新数据为Truist Securities对United Community Banks（NYSE:UCB）的分析提供了额外背景。该公司的市值为33.7亿美元，市盈率为18.4，略高于过去十二个月17.49的调整后市盈率。这一估值与Truist对股票接近公平价值的评估相一致。
InvestingPro提示强调了UCB连续10年提高股息并连续11年保持派息的一致性股息历史。这一记录加上目前3.4%的股息收益率，尽管最近目标价下调，可能仍吸引注重收入的投资者。
虽然Truist预计净利息收入将改善且支出减少，但值得注意的是，UCB在过去十二个月的收入增长为负，下降了3.99%。然而，该公司保持35.92%的强劲营业利润率，这可能支持该公司对未来表现的乐观展望。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了6个额外的提示，可能为UCB的财务健康状况和未来前景提供更深入的洞察。
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