周二，TD Cowen维持对Ally Financial（纽约证券交易所代码：ALLY）股票的持有评级，目标价保持在38.00美元不变。这家金融服务公司最近报告的调整后每股收益（EPS）为0.95美元，超过了TD Cowen预估的0.59美元和金融行业（FS）共识的0.52美元。
这一盈利超预期中的很大一部分（0.21美元）归因于税率调整，而剩余部分则是由于拨备超过了准备金前净收入（PPNR）。
自上次更新以来，Ally Financial的信用指标显示出进一步的成熟，零售汽车净冲销（NCO）率达到2.24%，高于TD Cowen预估的2.00%。尽管如此，Ally的管理层重申了其4%的净利息收益率（NIM）和长期股本回报率（ROE）目标。
分析师指出，尽管公司达到了其NIM和ROE目标，但由于信贷和利润率压力，短期盈利风险仍然较高。Ally Financial最近的财务表现反映了这些挑战，但该公司的目标价格表明对股票潜在走势持中性观点。
在其他近期新闻中，Ally Financial在第三季度财报中表现强劲，调整后每股收益（EPS）为0.95美元，这一数字受到电动车租赁税收抵免的显著影响。尽管经济环境充满挑战，但该公司在其汽车业务部门仍成功发放了94亿美元的消费贷款。然而，零售保证金在本季度下降了6亿美元。
尽管Janney将目标价从40美元下调至39美元，但Janney、Citi和Barclays都维持了对Ally Financial的正面评级。另一方面，Raymond James将评级从表现不佳上调至市场表现，认为该股票已经经历了大部分的表现不佳期。同时，BTIG重申了中性立场，理由是对公司信贷趋势和净利息收益率的担忧。
Ally Financial还宣布2024年第四季度的季度股息为0.30美元，其保险部门达到了创纪录的3.84亿美元保费。电动车租赁发放量占总发放量的12%，表明公司在最新发展中取得了进展。这些更新反映了公司通过严格的资本部署和费用管理，持续努力应对当前经济环境。
InvestingPro洞察
结合文章讨论的Ally Financial最近的财务表现，我们可以通过当前市场数据和专家洞察进一步理解。根据InvestingPro的数据，Ally的市盈率为13.7，截至2024年第三季度的过去十二个月调整后市盈率为11.98。这相对较低的估值可能反映了市场对公司短期盈利风险的担忧，正如TD Cowen所提到的。
InvestingPro提示强调，Ally已连续9年保持股息支付，这可能对注重收入的投资者具有吸引力，尽管目前面临挑战。然而，值得注意的是，11位分析师已下调了对即将到来期间的盈利预期，这与TD Cowen对短期盈利风险持谨慎态度的观点一致。
公司股价在过去三个月内大幅下跌，总回报率为-16.76%，这与分析师对信贷和利润率压力的观察相符。尽管面临这些挑战，InvestingPro提示表明分析师预计公司今年将实现盈利，而且Ally在过去十二个月内确实实现了盈利。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro为Ally Financial提供了6个额外的提示，可以更深入地了解公司的财务健康状况和市场地位。
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