花旗重申对亨廷顿银行股份(NASDAQ:HBAN)的买入评级，维持18.00美元的目标价。这一决定是在该公司发布第三季度财报后做出的。花旗选择取消之前设置的正面催化剂观察。该公司的分析表明，市场对该银行2024年第四季度净利息收入(NII)指引的反应可能过于谨慎，这是由于缺乏明确的2025年NII预测，导致股价表现不佳。
花旗的观点基于两个关键因素，预计这些因素将对亨廷顿未来的财务表现产生积极影响。首先，该公司预计固定资产重新定价将带来收益，可能提升银行的盈利。其次，花旗对亨廷顿管理利率影响的策略持乐观态度，特别是通过执行下行利率beta策略。预计这些因素将导致2025年第四季度和2026年全年的NII超过市场预期。
投资者密切关注该银行最近的财报发布和随后的股价走势。花旗的分析指出，考虑到其对该银行战略性财务管理的信心以及预期结果，市场可能低估了该股。重申买入评级和目标价表明对亨廷顿应对利率环境和实现财务目标能力的信心。
投资者和市场观察者将密切关注亨廷顿银行股份，看其能否实现花旗概述的财务预测。该银行重新定价资产和管理利率变化的努力将是实现未来几个季度直至2026年预期NII数字的关键。
花旗的评论提供了该银行财报发布后的前景快照，为亨廷顿近期至中期的表现奠定了基础。随着市场消化这些信息，它将反映在该银行的股价表现和投资者情绪中。
亨廷顿银行股份报告了强劲的2024年第三季度业绩，普通股每股收益为0.33美元，有形普通股权益回报率(ROTCE)为16.2%。该银行还录得3.1%的同比加速贷款增长，保证金增加83亿美元，反映出良好的信贷表现。亨廷顿银行股份预计到2025年将实现创纪录的净利息收入，并预计2024年第四季度贷款同比增长4-5%。
在分析师更新方面，Piper Sandler将亨廷顿银行股份的目标价从之前的14.00美元调整至15.00美元，维持减持评级。该公司分析师微调了未来几年的每股收益(EPS)预估，将2024年预估从1.19美元略微上调至1.20美元，并将2025年预测从1.31美元下调至1.28美元。同时还引入了2026年的EPS预估，设定为1.39美元。
亨廷顿银行股份的费用收入增长了12%，主要由支付、财富管理和资本市场业务驱动。该银行将其分支网络扩展到卡罗来纳州，并增强了商户收单能力。然而，净利息收益率(NIM)略有下降至2.98%。
InvestingPro 洞察
补充花旗对亨廷顿银行股份(NASDAQ:HBAN)的看好观点，来自InvestingPro的最新数据为投资者提供了额外的背景信息。该银行的市值为223.2亿美元，市盈率为14.97，相比一些同行显示出相对适中的估值。这与花旗的观点一致，即市场可能低估了HBAN的潜力。
InvestingPro提示强调，亨廷顿已连续54年保持股息支付，展示了对股东回报的强烈承诺。在当前经济环境下，这种持续的股息历史对注重收入的投资者可能特别具有吸引力。此外，该公司过去一年的高回报率，1年价格总回报率为67.01%，凸显了该股近期强劲的表现，如果花旗对未来净利息收入的预测成真，这种表现可能会持续。
然而，值得注意的是，7位分析师下调了对即将到来的期间的盈利预期，投资者应当权衡这一点与花旗乐观展望。要获得更全面的分析，InvestingPro提供了13个额外的提示，可能为亨廷顿银行股份的财务健康状况和未来前景提供更深入的洞察。
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