周四,DA Davidson维持对Citizens Financial Group (NYSE:CFG)的积极展望,将目标价从46.00美元上调至48.00美元,并重申买入评级。此次调整是在Citizens Financial Group最近的财务业绩之后做出的,其净利息收入(NII)环比下降2.9%,略低于公司此前预计的持平至下降2%的中期预测。
该公司预计Citizens Financial Group的NII将在第四季度小幅回升,预计增长1.5%至2.5%。然而,这一预测低于DA Davidson早先的预期,导致该行下调了2025年每股收益(EPS)预测,现在设定为3.89美元,低于最初的4.07美元估计。
尽管下调了EPS预测,DA Davidson仍对该行未来的财务表现保持乐观。分析师列举了几个可能促进公司增长的因素,包括长期强劲的运营杠杆潜力。从2024年第四季度开始,掉期交易影响的预期正面转变、私人银行板块的持续发展以及在大纽约地区的扩张被强调为潜在的增长驱动因素。
此外,分析师预计,目前影响收益0.11美元的非核心消费贷款流失的阻力将随时间减弱。这一展望支撑了该公司重申买入评级并上调Citizens Financial Group股票目标价的决定。
在其他近期新闻中,Citizens Financial在面对经济挑战时表现出强劲的业绩。公司报告第三季度基本净收入为3.92亿美元,每股收益为0.79美元。公司私人银行板块的存款显著增加,从上一季度的40亿美元增至56亿美元。尽管净利息收入下降2.9%,但公司预计第四季度将反弹。
RBC Capital将Citizens Financial Group的股票目标价从43美元上调至45美元,维持优于大市评级。此次调整是在该行最近的扩张努力之后做出的,包括收购HSBC和ISBC。同时,花旗重申了对Citizens Financial的买入评级,维持50.00美元的目标价。两家公司都将公司的战略举措和资本实力作为其评级的理由。
在其他近期发展中,Citizens Financial Group的资本状况仍然强劲,普通股一级资本(CET1)比率为10.6%。本季度公司通过股份回购和股息向股东返还了5.16亿美元。
InvestingPro洞察
为补充DA Davidson的分析,来自InvestingPro的最新数据为Citizens Financial Group的财务状况提供了额外的背景。该公司的市值为188.2亿美元,市盈率为16.17,表明相对于收益的估值合理。
InvestingPro提示强调,Citizens Financial Group已连续11年保持股息支付,这与DA Davidson所看到的公司稳定性一致。在当前的经济环境下,这种持续的股息历史可能对注重收入的投资者特别有吸引力。
此外,InvestingPro数据显示,该公司在过去六个月内股价显著上涨,总回报率为31.27%。这一表现支持了DA Davidson的乐观展望和上调的目标价。该公司3.96%的股息收益率进一步提高了其对寻求收入的投资者的吸引力。
值得注意的是,虽然DA Davidson下调了他们的EPS预测,但InvestingPro提示表明,分析师仍预计公司今年将实现盈利。这与该公司对Citizens Financial Group前景的整体积极立场一致。
对于寻求更全面分析的投资者,InvestingPro提供了5个额外的提示,可能为Citizens Financial Group的财务健康和市场地位提供更深入的洞察。
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