周三，摩根大通分析师维持美国银行（NYSE:BAC）的"增持"评级，目标价保持在47.00美元不变。分析师指出，美国银行第三季度核心每股收益(EPS)为0.83美元，报告的EPS略低，为0.81美元，整体表现喜忧参半。2024年第三季度的业绩由所有与市场相关的收入表现强劲驱动，包括交易、投资银行业务以及投资和经纪服务。
该银行的净利息收入(NII)较2024年第二季度有所增长，但增幅温和，其中季度环比增长的一半归因于交易净利息收入。美国银行预计2024年第四季度的净利息收入将进一步环比增长，但不包括交易在内，增长预计将较为温和，低于第二季度财报中此前指出的水平。
预计第四季度报告的净利息收入按完全应税等值(FTE)基础计算为143亿美元。这一数字包括了交易净利息收入带来的更多收益，预计将抵消额外降息的影响。分析师指出，交易净利息收入的上升实际上抵消了进一步降息的影响，这表明第四季度不包括交易在内的净利息收入的退出率略低于2024年7月的指引。
在其他近期新闻中，根据最新报告，美国银行的财务表现显示出了令人鼓舞的迹象。该银行第三季度业绩显示，收入达255亿美元，税后净利润为69亿美元。每股收益达到0.81美元，净利息收入(NII)增长2%。这些结果伴随着该季度新增36万个消费者支票账户。
Evercore ISI在其分析中将美国银行的目标价上调至45美元，维持"跑赢大盘"评级。该公司强调了该银行净利息收入增长的潜力，预计这将由2024年第二季度保证金稳定化驱动。贷款和保证金的增长，而不仅仅是利率变化，被视为为净利息收入提供了稳定的增长路径。
除净利息收入外，Evercore ISI还指出了美国银行市场业务的实力，该业务展示了其显著贡献银行回报的能力，股本回报率(ROE)为13.5%，税前利润率为39%。该银行的总资产达到3.3万亿美元，保证金增加了200亿美元。
展望未来，美国银行预计其第四季度净利息收入将超过143亿美元，并预见2025年运营杠杆将有所改善。
InvestingPro 洞察
来自InvestingPro的最新数据进一步阐明了美国银行的财务表现和市场地位。该银行的市值高达3,240亿美元，凸显了其作为金融板块主要参与者的地位。这与InvestingPro提示中强调BAC是"银行业的重要参与者"相一致。
该公司15.24的市盈率表明相对于收益而言估值合理，考虑到文章中提到的该银行在市场相关收入方面的强劲表现，这一点尤为值得注意。此外，BAC 2.47%的股息收益率以及InvestingPro提示中揭示的该银行"已连续10年提高股息"表明其致力于股东回报，这可能对注重收入的投资者具有吸引力。
与文章讨论美国银行盈利情况一致，InvestingPro数据显示，截至2024年第三季度的过去十二个月基本每股收益（持续经营）为2.77美元。这一数字为分析师报告中提到的0.83美元季度每股收益提供了背景。
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