周三，Evercore ISI将花旗集团(NYSE:C)的目标价格从之前的63.00美元小幅上调至64.00美元，同时维持对该股票的中性"In-Line"评级。
此次调整是在花旗集团交出强劲业绩并确认其2024年全年指引后做出的。尽管表现良好，但由于市场担忧该银行实现中期回报目标的能力以及监管问题的潜在影响，花旗集团股价下跌了5.11%。
该公司指出，虽然花旗集团的Markets、Banking和US Private Banking板块报告了强劲的收入数据，但这些部门的有形普通股回报率(ROTCE)表现不太令人印象深刻，分别为7.9%、4.33%和8.03%。
Evercore ISI强调，管理层已承认复苏过程的不均衡性，预计随着银行继续投资于其转型、解决搁置成本以及应对效率低下和信贷成本上升等问题，将面临一些挑战。
花旗集团首席财务官Mark Mason谈到了向更加正常化环境转变的趋势，这将有助于实现更高回报的路径。这一观点将花旗集团定位为一个"拭目以待"的故事，市场正等待看到进展的证据。此外，报告还提到，该银行本季度在资本市场的份额有所增加，并正在建立强大的项目储备，这表明对资本市场更广泛复苏的乐观态度。
本季度的服务收入也很强劲，银行管理层对这些板块的增长保持信心。然而，他们也承认，利率下行环境可能会带来轻微挑战。
在监管方面，该银行最近在7月份被美国货币监理署(OCC)处以1.35亿美元的罚款，这表明在现有同意令方面仍有问题需要解决。
在其他近期新闻中，花旗集团报告2024年第三季度净收入为32亿美元，收入同比增长3%。该银行的表现由所有五个业务板块的强劲业绩推动，特别是在服务和投资银行业务方面。全年收入预期估计在800亿美元至810亿美元之间。
花旗集团向股东返还了21亿美元，其中包括10亿美元的股份回购。该银行报告的CET1比率为13.7%，超过了12.1%的要求，展示了稳健的资本状况。
服务收入增长8%，投资银行费用上升44%，财富管理部门收入增长9%。然而，整体净利息收入下降1%，部分板块的平均贷款减少1%。
这些是花旗集团最近的一些发展。
InvestingPro洞察
花旗集团的近期表现和未来展望可以通过InvestingPro的数据进一步阐明。该银行的市值为1184.7亿美元，反映了其在金融板块的重要地位。花旗集团19.05的市盈率表明投资者愿意为其盈利支付溢价，可能是由于对未来增长或银行战略举措的预期。
InvestingPro提示强调，花旗集团是"银行业的知名参与者"，并且"已连续14年保持股息支付"。这些因素与文章中讨论的该银行强大的市场地位和对股东回报的承诺相一致。当前3.58%的股息收益率可能对注重收入的投资者具有吸引力。
然而，值得注意的是，InvestingPro还指出，5位分析师已下调了对即将到来的期间的盈利预期。这可能与文章中提到的对花旗集团实现中期回报目标的能力和潜在监管挑战的担忧有关。
对于有兴趣进行更全面分析的读者，InvestingPro为花旗集团提供了8个额外的提示，可以更深入地了解该银行的财务健康状况和市场地位。
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