加利福尼亚州圣马特奥 - 人工智能借贷市场领先企业Upstart（纳斯达克股票代码：UPST）与Blue Owl Capital Inc.（纽约证券交易所股票代码：OWL）达成了一项重要协议，获得了高达20亿美元的程序化购买承诺。这项承诺旨在通过Upstart平台购买消费者贷款，将在未来18个月内完成。该交易始于9月份Blue Owl收购的2.9亿美元个人贷款组合。
此次交易由专门从事另类信贷投资的Atalaya Capital Management LP促成，该公司于9月30日被Blue Owl收购。这次收购是Blue Owl的一项战略举措，扩大了其在另类信贷领域的足迹，并补充了其在直接贷款方面的主导地位。
Blue Owl Alternative Credit的金融资产联席主管David Aidi和Ray Chan对这次合作表示了热情，强调了提高消费者贷款流程效率的潜力。Upstart的首席财务官Sanjay Datta也呼应了这些观点，指出这是公司最大的购买承诺之一，将成为扩大获得负担得起的信贷机会的催化剂。
由Apollo基金支持的ATLAS SP Partners将为贷款购买提供必要的债务融资。这种合作凸显了技术驱动的借贷平台与成熟金融实体之间日益增长的合作趋势。
Upstart平台成立于2012年，作为连接消费者与银行和信用合作社的桥梁，利用人工智能提供优化的信贷产品。该公司以高比例的即时贷款批准和致力于跨人口统计线的公平贷款流程而自豪。
这次合作基于新闻稿声明，符合Upstart改善借款人和贷款人贷款体验和结果的使命。它代表了Upstart和Blue Owl在消费金融不断发展的格局中的战略性步骤。
在其他最近的新闻中，Upstart Holdings Inc.成为几项重大发展的焦点。该公司宣布向合格机构买家发行3亿美元的2029年到期可转换优先票据。所得款项计划用于为上限看涨期权交易提供资金，并回购部分未偿还的2026年到期0.25%可转换优先票据。Mizuho Securities重申了对Upstart股票的"优于大市"评级，目标价保持在48.00美元不变，理由是潜在的增长驱动因素，如较低的消费者消费对拖欠率的积极影响，以及新产品如房屋净值信用额度（HELOC）和汽车贷款的增长。
同样，美银证券在公司第二季度业绩超出预期后，将Upstart的目标价从23美元上调至27美元，同时维持"表现不佳"评级。Upstart的贷款量和收入增长正在加速，预计随着宏观经济环境的改善，这一趋势将继续。公司预计2024年第三季度总收入约为1.5亿美元，并预计2024年第四季度调整后EBITDA为正。
此外，Upstart与AMOCO Federal Credit Union建立了合作伙伴关系，提供人工智能驱动的贷款，增强其贷款能力。尽管费用收入同比下降9%至1.31亿美元，但Upstart的贷款交易量增加了31%。这些都是Upstart在持续努力完善其人工智能驱动的借贷平台和向更可持续、多元化的资金结构战略转移的显著发展。
InvestingPro洞察
Upstart与Blue Owl Capital最近的合作符合Upstart的动态市场地位，这从最近的InvestingPro数据中可以看出。Upstart的市值为38亿美元，表明投资者对该公司的人工智能驱动借贷平台有显著兴趣。
InvestingPro提示强调了Upstart股票表现的波动性，过去一个月的回报率强劲，达27.84%，过去三个月更是达到了令人印象深刻的73.37%。这种波动性与公司在借贷方面的创新方法以及金融科技领域的快速增长潜力相一致。
尽管最近股票表现积极，但值得注意的是，Upstart目前尚未盈利，截至2023年第二季度的过去十二个月市盈率为负值-18.87。然而，公司的流动资产超过短期债务，表明在追求如Blue Owl合作等增长机会时具有财务稳定性。
与Blue Owl的合作可能会解决Upstart的盈利能力挑战。在过去十二个月里，Upstart的收入为5.7596亿美元，毛利率高达73.76%，显示出强劲的运营效率。来自Blue Owl的20亿美元购买承诺可能会进一步提升Upstart的财务指标和市场地位。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了额外的提示和洞察。目前，Upstart还有11个更多的InvestingPro提示可用，提供对公司财务健康状况和市场前景的更深入了解。
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