周四，摩根大通调整了对美国国际集团(NYSE:AIG)的立场，将该股票评级从中性上调至增持，同时将目标价从之前的93.00美元调整至89.00美元。这家金融公司对AIG的前景表示出更为积极的看法，理由是公司运营在多个方面有所改善。
此次上调反映了摩根大通认可AIG在承保、准备金和风险管理方面的提升。该公司承认，尽管最初由于CRBG分拆可能带来的稀释效应和其他担忧而持谨慎态度，但目前的共识每股收益(EPS)预测似乎更为合理，甚至可能偏保守。此外，在近期相对于市场表现不佳之后，AIG的股票估值变得更具吸引力。
摩根大通的看涨观点基于预期AIG在未来几年将实现显著的EPS增长。该公司还指出AIG减少了商业保险公司常面临的风险敞口，并强调了公司的高资本灵活性。这些因素共同促成了摩根大通的积极评估。
此外，摩根大通认为AIG当前的估值具有吸引力，考虑到其递延税资产的价值，估计约为每股5美元。该公司还预计AIG在不久的将来将实现高于平均水平的EPS增长，进一步强化了上调评级的理由。
在其他近期新闻中，美国国际集团(AIG)报告2024年第二季度调整后税后收入同比增长38%，达到7.75亿美元。财产保险净保费增长7%，承保收入达到4.3亿美元。
AIG的综合净投资收益也增长了14%，总计8.84亿美元。在这些结果公布后，几家金融机构调整了对AIG的展望。BMO Capital将目标价从87.00美元上调至90.00美元，理由是AIG从结构性交易和递延税资产利用中受益。
然而，汇丰银行将目标价下调至82美元，德意志银行下调至86美元，TD Cowen下调至80美元，各自维持了对该股票的评级。除了这些金融发展外，AIG任命Keith Walsh为新的执行副总裁兼首席财务官，自2024年10月21日起生效。
InvestingPro洞察
摩根大通对AIG的评级上调与InvestingPro的几个关键指标和洞察相一致。该公司的市值为486.8亿美元，反映了其在保险行业的重要地位。AIG截至2024年第二季度的过去十二个月收入为459.2亿美元，同期收入增长显著，达到16.0%。
InvestingPro提示突出了AIG的财务实力和管理策略。该公司已连续12年保持股息支付，展示了对股东回报的承诺。这一点从当前2.12%的股息收益率得到进一步支持。此外，管理层一直在积极回购股份，这可能会提升每股收益，与摩根大通对显著EPS增长的预期相符。
值得注意的是，AIG的市净率为1.1，表明相对于其账面价值，该股票可能被合理估值。这一指标与摩根大通对AIG估值具有吸引力的观点相结合，为投资者评估该股票的潜力提供了额外的背景。
对于希望深入了解AIG财务健康状况和前景的投资者，InvestingPro提供了8个额外的提示，为公司在保险板块的地位提供了更全面的分析。
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