摩根大通调整了对Guidewire（NYSE:GWRE）的展望，这是一家专门为财产和意外保险（P&C）公司提供解决方案的软件公司。该公司将Guidewire股票的目标价从170美元上调至210美元，同时维持超配评级。
这次调整反映了对保险行业近期表现的积极看法，保费上涨使得保险软件提供商受益。据该公司称，该行业正经历向现代化转型，逐步摒弃传统平台。Guidewire凭借其全面整合到P&C保险公司运营中的优势——包括保单、理赔和账单——有望从这一转变中受益。
Guidewire的软件以简化汽车P&C行业各利益相关方的数据处理而闻名，不仅涉及保险公司，还延伸到汽车修理店和零部件供应商。这种广泛的整合是分析师乐观评估的一个因素。
该公司预测，虽然其他软件提供商如SPNS和CCCS预计到2026年将实现中单位数到高单位数的增长，但Guidewire有望实现中到高双位数的增长。这一预期基于Guidewire云转型的加速和预期的市场份额增长。
更新后的目标价反映了24%的增长，并以Guidewire保持11倍企业价值对销售额的溢价估值为基础。该公司的评论强调了行业和公司特定的利好因素将推动Guidewire进入下一个财年，巩固其作为P&C保险软件板块的首选地位。
Guidewire Software一直是一系列重要发展的焦点。该公司报告了强劲的业绩表现和市场重大进展。Guidewire管理层提供的2025财年指引超过了之前的预测，预计在本财年实现10亿美元年度经常性收入（ARR）里程碑，这得益于其成功的云平台。
该公司还预计在2025财年实现GAAP盈利，预计总收入将在11.35亿美元至11.49亿美元之间。
Stifel、Baird、Citi和DA Davidson都对Guidewire的近期表现给予了积极评价。Stifel将Guidewire的目标价上调至200美元，理由是云动力持续。Baird维持跑赢大市评级，强调ARR增长潜力。Citi由于第四季度订单强劲和盈利能力提高，将目标价上调至165美元，同时维持中性评级。DA Davidson也修订了Guidewire的财务模型，导致目标价上调，同时维持买入评级。
Guidewire扩大了董事会，任命前Verisk Analytics总裁兼首席运营官Mark Anquillare为新董事。此外，美国当局逮捕了一名英国人Robert Westbrook，指控其黑入包括Guidewire在内的多家公司的计算机系统，以获取内幕交易信息。
InvestingPro洞察
摩根大通的分析强调了Guidewire的强劲市场地位，这一点得到了InvestingPro最新数据的进一步支持。该公司过去十二个月8.3%的收入增长与该公司对Guidewire中到高双位数增长潜力的乐观展望相一致。考虑到公司149.7亿美元的巨大市值，这一增长轨迹尤为令人印象深刻。
InvestingPro提示显示，12位分析师上调了对即将到来的期间的盈利预期，表明对Guidewire财务表现的信心日益增强。这与摩根大通的看涨立场以及Guidewire今年将实现盈利的预期相一致。该公司过去一年106.55%的显著价格总回报凸显了其市场表现优异，支持了摩根大通上调目标价的决定。
值得注意的是，Guidewire的交易价格接近52周高点，目前价格为52周高点的98.43%。这一点，加上InvestingPro提示显示的过去十年高回报，表明公司为股东创造了持续的长期价值。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了10个额外的提示，可能为Guidewire的财务健康和市场地位提供更深入的见解。
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