周三，Keefe, Bruyette & Woods将Hanmi Financial Corporation (NASDAQ:HAFC)的股票评级从"市场表现"上调至"跑赢大市"。同时，该公司股票的目标价也从之前的20.00美元上调至22.00美元。
该公司做出这一决定是因为观察到Hanmi Financial的股价自2023年初以来已下跌25%，而同期KRX指数仅下跌1%。
目前，Hanmi Financial的交易价格仅为其有形账面价值(TBV)的0.8倍，相当于50%的折价，同时其2025年预期收益的8.4倍和2026年预期收益的6.9倍，折价幅度为28-35%。
Keefe, Bruyette & Woods的分析师指出，虽然较低的利率不是万能药，但对Hanmi Financial有利。预计该银行从2024年到2026年的每股收益(EPS)增长将达到42%，几乎是同行的两倍，这主要得益于净利息收入(NII)的反弹。
分析师还提到，目前的股票估值表明下行风险已基本被考虑在内，而上涨潜力相当吸引人。
这次评级上调反映了对Hanmi Financial多元化努力的更积极看法，尽管该银行仍继续专注于商业房地产(CRE)。分析师认为，多元化的进展加上预期的低利率带来的好处，使Hanmi Financial在未来几年处于有利地位。
总之，Keefe, Bruyette & Woods将Hanmi Financial的评级调整为"跑赢大市"，理由是该银行预期的EPS强劲增长，以及认为当前股价已经包含了大部分潜在风险，留下了显著上涨空间。
在其他近期新闻中，Hanmi Financial Corporation宣布第二季度盈利强劲，净收入为1450万美元，每股摊薄收益为0.48美元。公司还报告新贷款发放量显著增加，特别是SBA贷款，非利息收入也有所上升。此外，Hanmi Financial设定了第三季度股息为每股0.25美元，将于2024年8月5日向在册股东分配。
此外，公司计划参加第25届KBW社区银行投资者大会，并宣布今年晚些时候将在亚特兰大大都会区开设新分行。在这些最新发展中，Hanmi Financial预计今年贷款增长将保持在个位数的低到中等水平，第三季度预计也将保持类似趋势。
公司还启动了新的股份回购计划，展示了对其财务健康的信心。然而，正如其向美国证券交易委员会提交的文件中所概述的，Hanmi Financial的运营受到各种风险的影响，包括经济状况、市场波动和利率波动。
InvestingPro洞察
除了Keefe, Bruyette & Woods提出的积极展望外，来自InvestingPro的最新数据为Hanmi Financial Corporation (NASDAQ:HAFC)的财务状况和市场表现提供了进一步的背景。
公司8.21的市盈率与分析师观察到的股票以2025年预期收益8.4倍交易的情况非常接近，确认了当前的估值折价。这一点得到了0.77的市净率的进一步支持，印证了分析师关于Hanmi以其有形账面价值0.8倍交易的说法。
InvestingPro提示强调，Hanmi已连续12年保持股息支付，并连续3年提高股息。这表明公司致力于股东回报，这可能对寻求收入稳定性的投资者具有吸引力。目前的股息收益率高达5.55%，可能为投资者在等待预期收益增长实现的同时提供缓冲。
然而，值得注意的是，过去十二个月收入增长为负，下降了11.7%。这可能解释了文章中提到的股票年初至今表现不佳的原因。尽管如此，公司仍然保持盈利，分析师预测今年将继续盈利。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了额外的提示和见解，可能为Hanmi Financial的前景提供更完整的画面。HAFC还有7个额外的InvestingPro提示可用，这些提示可能为文章中讨论的分析师升级提供有价值的背景。
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