Evercore ISI维持对富国银行股票(NYSE:WFC)的"跑赢大盘"评级，目标价为65.00美元。该公司认为，富国银行向美联储提交第三方对其风险和控制流程的审查报告是朝着可能解除该行资产上限迈出的积极一步。这一行动是多年来为遵守美联储2018年同意令（包括资产上限规定）所做努力的一部分。
根据同意令要求，在富国银行的计划获批并实施以解决缺陷后，这项审查现已完成并提交给美联储批准。尽管美联储回应的时间尚不确定，但富国银行高管预计，在美联储评估提交材料期间，资产上限可能至少会持续到2025年。值得注意的是，正式解除资产上限需要美联储理事会投票，但在完全解决整个同意令之前，资产上限可以被解除。
富国银行CEO Charlie Scharf此前强调，该行2023年的额外监管和合规成本比2018年增加了约25亿美元，部分原因是聘请了第三方顾问。提交第三方审查报告被视为解除资产上限的重要举措，现在球已经回到了美联储手中。虽然美联储可能仍会要求提供更多信息或需要在风险和合规方面做出进一步改进，但这一进展被视为积极信号。
Evercore ISI重申了对富国银行的"跑赢大盘"观点，预计监管压力的减轻、基本面趋势的改善、长期运营效率的提高以及有形普通股回报率(ROTCE)上升将对该股估值产生积极影响。
富国银行目前有八项未完成的同意令，此外还与货币监理署(OCC)就反洗钱(AML)达成了新的正式协议。这项最新的AML协议并未显著限制该行的业务活动，也没有明确的财务后果。
在其他近期新闻中，富国银行因一系列发展而成为头条新闻。美联储决定降息50个基点受到银行业的欢迎，预计富国银行将从中受益。这一举措预计将减轻借款人的财务负担，并可能降低贷款违约风险。TransUnion全球研究和咨询高级副总裁兼负责人Charlie Wise表示，这可能特别有利于持有抵押贷款和汽车贷款的银行。
富国银行还宣布为其商业银行客户推出高级应用程序接口(API)。富国银行全球应收账款、贸易和库存融资负责人Daniel Pfeiffer强调了API在简化客户库存和支付管理流程方面的潜力。
在监管发展方面，GameStop CEO兼RC Ventures LLC管理合伙人Ryan Cohen已同意支付近100万美元的罚款，以解决美国联邦贸易委员会(FTC)就其收购富国银行股份违反反垄断法的指控。
富国银行与大众金融服务公司(VWFS)签订了多年协议，将从2025年4月开始为美国大众、奥迪和杜卡迪品牌的消费者零售融资提供服务。然而，该行也面临着可能延长1.95万亿美元资产上限处罚的风险，这是由于货币监理署(OCC)因其反洗钱保障措施不足而施加的新限制。
分析师对这些发展有不同反应。Evercore ISI降低了富国银行的目标价，但维持"跑赢大盘"评级，而德意志银行将富国银行的股票评级从"持有"上调至"买入"，认为该行近期股价下跌为投资者提供了具有吸引力的机会。
InvestingPro 洞察
随着Evercore ISI维持对富国银行的积极展望，给予"跑赢大盘"评级和65.00美元的目标价，来自InvestingPro的关键指标和洞察为该公司的财务健康和市场地位提供了更深入的了解。富国银行积极的股票回购策略是向投资者发出的强烈信号，与管理层对公司价值主张的信心相一致。此外，该行11.49的低市盈率（截至2024年第二季度的过去十二个月调整为更具吸引力的9.98）表明，相对于其近期盈利增长潜力，该股可能被低估。
尽管毛利率面临挑战，富国银行仍是银行业的重要参与者，并展示了对股东回报的承诺，连续54年保持股息支付。截至2024年底，股息收益率为2.98%，在截至2024年第二季度的过去十二个月内，股息增长率显著，达到33.33%。分析师预测公司今年将实现盈利，这一点已经得到截至2024年第二季度过去十二个月盈利的证实。
InvestingPro提示还强调了富国银行的地位：该公司的交易价格为52周高点的90.06%，最近收盘价为53.61美元。对于寻求进一步洞察和额外InvestingPro提示的投资者，InvestingPro平台上还列出了6条更多信息，提供了对富国银行财务前景和表现的全面分析。
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