Evercore ISI维持对U.S. Bancorp (NYSE: USB)的"与大盘同步"评级和49.00美元的目标价,对该银行实现中期业绩目标的能力表示信心。
U.S. Bancorp最近在纽约举行投资者日后的虚拟投资者会议上,就收入增长潜力、股票回购计划和净利息收入动态等多个主题提供了清晰的解释。
会议重申了该银行对收入增长的乐观展望,这将由利率上升、资产负债表增长和战略投资驱动。
U.S. Bancorp还预计将实现正向营运杠杆,尽管没有披露具体数字。预计该银行的股票回购将逐步恢复,并采取信贷控制措施以支持其中期回报目标。
U.S. Bancorp对并购的立场也得到了解答,表明近期对整体银行交易不感兴趣,但并不排除长期的可能性。
此外,U.S. Bancorp澄清,不太可能对费用预期进行重大调整,因为技术和业务投资已经整合到持续的费用率中。该银行的基本面正在改善,并保持较低的风险状况,预计长期回报将有所改善。
在估值方面,U.S. Bancorp目前的交易价格是Evercore ISI 2025年每股收益(EPS)预估的10.2倍,有形账面价值(TBV)的2.0倍,这被认为公平反映了该银行相对于同行的高于平均水平的回报。
在其他近期新闻中,U.S. Bancorp维持了其"中性"评级,并宣布了一项重要的50亿美元回购计划,将于明年初开始。这一行动标志着该银行资本策略的转变,从积累转向更积极的管理。
分析师公司Baird和BofA Securities也分别维持了对U.S. Bancorp股票的"中性"和"买入"评级,后者强调该银行的财务前景符合或超过市场预期。
此外,U.S. Bancorp宣布增加常规季度股息,较上一季度增长2%。该银行管理层对执行新目标的能力表示信心,考虑到投资的成熟和预期改善的运营环境。
在监管发展方面,预计美国监管机构将对银行资本规则进行重大修订,可能放松对全国最大银行的市场风险要求。这些变化是巴塞尔III框架持续演变的一部分,该框架是为应对2007-2009年全球金融危机而推出的。
InvestingPro洞察
随着U.S. Bancorp (NYSE:USB)继续在动态市场条件下航行,来自InvestingPro的最新数据为其财务表现和市场估值提供了额外的背景。U.S. Bancorp的市值为697.2亿美元,在银行业中脱颖而出。该银行对股东回报的承诺显而易见,不仅维持了股息,而且在超过半个世纪的时间里还提高了股息,最新的股息收益率达到了诱人的4.48%。这种对股东价值的奉献进一步体现在过去三个月14.14%的显著回报上。
InvestingPro提示突出了U.S. Bancorp的高股东收益率,以及连续13年提高股息的令人称赞的记录,展示了该银行作为投资的稳定性和可靠性。然而,值得注意的是,该银行确实面临着毛利率较低的挑战,这可能是投资者需要考虑的一点。对于那些寻求更深入见解的人,还有更多的InvestingPro提示可用,可以访问这些提示以全面了解U.S. Bancorp的财务健康状况和市场地位。
U.S. Bancorp的市盈率为14.17,截至2024年第二季度的过去十二个月调整后市盈率为13.02,这些估值指标表明该公司相对于其收益而言定价合理。该银行的收入增长仍然保持正值,截至2024年第二季度的过去十二个月增长了4.12%,尽管季度收入增长略有下降。这些数字,加上该银行过去三个月的强劲回报和持续盈利能力,为理解U.S. Bancorp的财务状况提供了坚实的基础。
考虑投资U.S. Bancorp的投资者会发现这些见解特别相关,因为它们与Evercore ISI报告中讨论的关键主题一致,如该银行的收入增长潜力和股东回报策略。想要进行更全面分析和获取更多InvestingPro提示的人士可以在InvestingPro探索详细的指标。
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