周一,UBS分析师将Capital One Financial的股票评级从中性上调至买入。同时,目标价从此前的168美元大幅上调至235美元。
UBS对该股票的乐观态度源于Capital One有潜力从一家"优秀"公司转变为"卓越"公司。
UBS的分析强调了Capital One在银行板块中的独特地位,它有望成为一个垂直整合的支付平台和信用卡巨头。通过利用Discover Financial Services(NYSE: DFS)的信用卡和借记卡网络,Capital One预计将在不承担资产负债表或信用风险的情况下产生收入。这一策略还有望降低公司的自然融资成本,带来超越典型银行合并的协同效应。
目前约180美元的股价被认为尚未反映即将到来的交易的价值。UBS表示,由于市场对交易完成存在不确定性,因此尚未充分定价这次合并。然而,UBS认为,最近的行政变化增加了交易完成的可能性,目标时间设定在2025年第二季度。
UBS还认为,这次合并可能会增强金融板块的竞争,使Capital One能够更有效地与信用卡巨头Visa(NYSE: V)和MasterCard(NYSE: MA),以及银行业巨头如摩根大通(NYSE: JPM)、美国银行(NYSE: BAC)和Wells Fargo(NYSE: WFC)竞争。
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