周二，Truist Securities开始对KeyCorp（NYSE:KEY）股票进行覆盖，给予"持有"评级，并设定19.00美元的目标价。根据InvestingPro数据，最近有六位分析师上调了对该银行未来一期的盈利预期，表明对其前景的信心增强。
此次覆盖伴随着对该银行在近期经济变化中地位的分析。Truist Securities指出，KeyCorp受到最近利率上升的显著影响，特别是由于其掉期和证券账簿。
该银行将大部分浮动贷款转换为固定利率贷款的策略导致了盈利拖累。KeyCorp的贷款beta（表示银行贷款收入受利率变化影响的程度）为40%，落后于同行50%的平均水平。相反，保证金beta（衡量保证金成本受利率影响的程度）并未如预期那样减缓。
Truist Securities预计，KeyCorp将在2025年及以后进行纠正。分析师强调了一个积极因素，即KeyCorp的费用收入已经触底，并正在强劲反弹，特别是在投资银行业务方面。
这种乐观情绪得到了该股票过去六个月27.48%价格回报率的支持，同时保持了53年连续派发股息的记录，目前股息收益率为4.72%。预计财富管理和商业抵押贷款板块的增长也将持续。
该公司对KeyCorp的基本面及其业绩正常化路径表示信心，认为从当前交易水平有约10%的上涨潜力，这基于2026年预期每股收益（EPS）的11倍。KeyCorp以其170亿美元的市值和近1900亿美元的资产为特征，主要涉及零售和商业银行产品。
该银行因其独特和全面的商业平台而受到认可，其投资银行平台自2011年低谷以来实现了8-9%的复合年增长率（CAGR）。
此外，KeyCorp一直在向更加平衡的消费者银行增长模式转变，这得到了数字银行能力扩展的支持。InvestingPro分析显示，该股票目前的交易价格略低于其公允价值，下一次盈利报告预计在2025年1月21日发布。
为深入了解KeyCorp的估值和增长前景，投资者可以访问仅向InvestingPro订阅者提供的全面Pro研究报告，该报告对这家市值172.3亿美元的机构进行了详细分析。该银行的主要消费者足迹遍布美国东北部和西北部地区。
在其他近期新闻中，KeyCorp成为几项重大发展的主角。该公司报告2024年第三季度净利息收入环比增长7%，并预计2025年净利息收入将增长20%，尽管2024年预计会下降2%至5%。丰业银行已完成收购KeyCorp 14.9%股份的交易，这标志着两家机构的一个重大金融事件。
此外，Robert Weiss被任命为Key Family Wealth的负责人，该部门管理着约230亿美元的资产。Weiss在财富管理领域拥有超过20年的经验，将专注于提升为顾问和客户提供的服务。
在分析师评估方面，花旗银行将KeyCorp的股票评级从"买入"下调至"中性"。然而，DA Davidson和RBC Capital Markets都提高了KeyCorp的股票目标价，理由是其增长前景强劲。这些是KeyCorp持续发展过程中的最新动态，反映了美国地区银行面临的动态金融格局。
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