周二，Truist Securities开始对Discover Financial (NYSE:DFS)股票进行覆盖，给予买入评级，目标价为233美元。该公司分析师指出，即使作为一个独立实体，Discover也有潜力实现强劲的有形普通股回报率（ROTCE）和有形账面价值（TBV）增长。这种乐观态度基于几个因素，包括过去问题的解决以及学生贷款出售的接近完成。
Discover Financial是一家市值440亿美元、资产价值1520亿美元的公司，经营信用卡、支付网络和在线银行板块。其投资组合主要由信用卡构成，辅以学生贷款和个人分期贷款，后两者约占其业务的15%。
该公司最近因将其大部分表现不佳的学生贷款组合出售给投资公司Carlyle和KKR而成为头条新闻。此外，Discover还就去年披露的卡片分类错误问题达成了12亿美元的集体诉讼和解，这也需要重述一些历史财务报表。
这些发展被视为在潜在交易批准前解决遗留问题，而这一潜在交易一直是选举后期间的猜测主题。
Truist Securities强调了Discover的优势，指出其大量潜在的资本选择性、准备金释放、领先的逾期改善以及保证金定价能力。所有这些因素都增强了该公司的信心，认为Discover可以回到其历史上超过20%的ROTCE水平。
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