周一，巴克莱宣布将nCino Inc. (NASDAQ:NCNO)的股票评级从"持平"上调至"增持"，并设定44.00美元的目标价。这一目标与分析师的普遍看法一致，InvestingPro数据显示分析师目标价范围在38至45美元之间。分析师强调了对这家基于云的银行软件公司前景重新评估的三个主要原因。
首先，分析师对nCino银行客户的改善表示更有信心，这可能会导致商业贷款量增加。商业贷款发放软件约占nCino业务的75%。该公司在过去十二个月内收入增长了13.2%，InvestingPro分析表明未来增长潜力强劲。
此外，该公司预计抵押贷款发放将继续保持两位数增长，目前约占nCino收入的15%。巴克莱还注意到，根据Gartner的数据，银行在各个板块的支出都有所增加。
上调评级的第二个原因是nCino的新平台定价模式，将从2025年2月1日起成为所有新业务的标准。这一变化预计将加快新交易的收入确认，并提供更大的业务量改善敞口。巴克莱认为，这种更快的收入确认时间支持了他们的估计，并可能意味着公司已经经历了最后一次重大削减。
最后，巴克莱认为nCino相对于其他垂直SaaS领导者以约6倍2026财年预期EV/销售额交易存在折价。分析师认为，2025年财务预测和估值倍数都有上升的潜力。
巴克莱的分析暗示了对nCino增长潜力的信心，以及其在未来一年实施新定价策略时把握市场机遇的能力。修订后的目标价反映了巴克莱对nCino表现及其在软件即服务（SaaS）板块定位的预期。
在其他近期新闻中，云银行软件提供商nCino宣布修改其高管的雇佣协议，以符合市场惯例。该公司报告收入同比强劲增长13%，也因其近期财务表现受到各分析师公司的关注。
瑞银以"买入"评级开始对nCino的覆盖，预计到2028财年的复合年增长率约为15%。
Keefe, Bruyette & Woods维持对nCino股票的"跑赢大市"评级，尽管在公司第三季度财报后将目标价从之前的49.00美元下调至44.00美元。
贝尔德调整了对nCino的展望，将目标价下调至42美元，同时维持"中性"立场。这一变化受到nCino近期财务表现的影响，显示收入增长14%，EBIT利润率有所改善。
Stephens将nCino的目标价从之前的35.00美元上调至38.00美元，同时维持对该股票的"持平"评级。这一调整是在nCino第三季度财报超出预期但下调全年收入指引后做出的。
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