周一，Deutsche Bank对First Citizens BancShares (NASDAQ:FCNCA)启动覆盖，给予"买入"评级，目标价为2,600美元。该股目前交易价格为2,196美元，市值304亿美元，InvestingPro分析显示该股略微被低估。分析师基于几个关键主题给出这一建议，认为从长期来看，该银行股票前景乐观。
预计从2025年开始，银行将受益于更有利的环境，这可能得到放松管制努力的支持。这是给予"买入"评级的主要因素之一。该银行表现出强劲势头，年初至今回报率高达55.37%。此外，First Citizens BancShares的SVB Commercial部门预计将因资本市场活动增加而增长，这应该会在一段低迷表现后刺激贷款增长。
FCNCA的另一个优势是其强劲的资本水平，这被视为支持大规模股份回购的基础。这种财务实力加上股票可能超出当前净利息收入假设的上涨潜力，考虑到该银行的资产敏感性和对降息假设的缓和。
此外，分析师强调了该银行的资产负债表灵活性，预计这将使其能够有效应对各种利率环境。这种财务韧性方面增加了First Citizens BancShares的积极前景，因为它正准备在未来几年利用预期的经济变化。
在其他近期新闻中，First Citizens BancShares报告了2024年第三季度强劲业绩，调整后每股收益为45.87美元，净利息收益率保持在3.53%的稳健水平。尽管保证金略有增加而贷款减少，但该银行计划保持稳健的资本比率并继续进行股份回购。Citi在最近的分析中维持对First Citizens BancShares的中性评级，基于修订后的权益成本假设，将目标价从之前的2,100美元上调至2,350美元。
根据Citi的说法，该银行目前的估值溢价为9.7%，加上股票近期的优异表现，由于上涨空间有限，促使采取谨慎立场。展望未来，First Citizens BancShares预计2024年第四季度贷款增长将保持平稳或低个位数增长，年末贷款预计在1,380亿至1,400亿美元范围内，保证金预计在1,500亿至1,530亿美元之间。
该银行还计划在2025年第一季度提交新的资本计划，可能会导致额外的股份回购授权。这些最新发展反映了First Citizens BancShares强劲的财务表现和战略举措，管理层保持乐观，专注于资本配置和维持稳健的资产负债表。
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