周一，金融服务公司Stephens将Dime Community Bancshares, Inc. (NASDAQ:DCOM)的股票评级从持平上调至增持，并将目标价从之前的$30.00上调至$39.00。这一调整是在Dime Community Bancshares上周完成1.44亿美元股权融资之后做出的。
Stephens的分析师修订了2024年、2025年和2026年的营业每股收益(EPS)预估。更新后的预测分别上调了2%、9%和1%，预计EPS将达到$1.51、$2.50和$4.12。新的目标价$39.00代表2026年预期EPS的9.5倍，约为预期有形账面价值(P/TBV)的155%。
此次上调评级是在公司计划重组其证券和银行拥有的人寿保险(BOLI)之后做出的。分析师预计这些变化将带来双重好处：到2026年资产回报率(ROA)将提高到约1.20%，高于之前预估的1.07%，同时商业房地产(CRE)集中度比率将显著降低，预计将下降约40-45个百分点至455%至460%之间。
此外，分析师对Dime Community Bancshares在Signature Bank New York (SBNY)倒闭后的最新招聘举措以及该行约30%的无息存款结构表示乐观。预计该行还将经历稳健的净利息收益率(NIM)扩张。
考虑到这些因素，加上股票目前的交易价格约为2026年预期EPS的8倍和P/TBV的135%左右，分析师认为Dime Community Bancshares的股票目前被低估。
在其他近期新闻中，Dime Community Bancshares, Inc.宣布以每股$32.00的价格公开发行普通股，预计筹集1.25亿美元。募集资金净额将用于支持公司持续有机增长的一般公司用途。该公司在第三季度也表现出显著增长，净利息收益率、核心存款和商业贷款都有明显上升。
尽管非利息支出和贷款损失准备金有所增加，但Dime Community Bancshares对其未来表现保持乐观。该行还计划随着时间推移将多户家庭贷款比例从37%降至25%至30%之间。
此外，Dime Community Bancshares对其公司治理结构进行了重大修改，改变了在无竞争和有竞争选举中董事的选举方式。这一变化是公司持续努力使其公司治理与最佳实践保持一致的一部分。
InvestingPro洞察
来自InvestingPro的最新数据进一步支持了Stephens对Dime Community Bancshares (NASDAQ:DCOM)的乐观展望。该公司的市值为14.7亿美元，市盈率为22.48，表明投资者愿意为其收益支付溢价。这一估值与分析师认为该股票可能被低估的观点一致，尤其考虑到预期的增长。
InvestingPro提示强调，DCOM已连续28年保持股息支付，展示了对股东回报的承诺，这可能吸引注重收入的投资者。目前的股息收益率为2.97%，可能在潜在资本增值之外提供稳定的收入流。
此外，DCOM最近表现强劲，过去六个月的价格总回报率为71.71%，过去一年的回报率为69.04%。这种强劲势头支持了分析师上调股票评级和提高目标价的决定。
值得注意的是，InvestingPro为DCOM提供了8个额外的提示，为寻求对公司前景进行更全面分析的投资者提供了更深入的洞察。
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