周二,Truist Securities 开始对美国银行股票(NYSE:BAC)进行覆盖,给予买入评级,目标价为$52.00。根据InvestingPro分析,这家银行巨头目前交易价格为$45.40,市值为$348.35亿,基于其专有的公允价值模型,似乎被低估。
该公司的分析表明,美国银行有望实现增长,预计净利息收入(NII)将增长4-5%,零售保证金增长将反弹。这一预期表现被视为从所谓的正经营杠杆"失落年"中的转折。
Truist Securities的分析师强调,预期的NII增长和保证金扩张将有助于实现高于平均水平的每股收益(EPS)增长,并在2026年前显著提高有形普通股权回报率(ROTCE)。
该银行强劲的基本面反映在其稳定的股息表现上,InvestingPro数据显示,美国银行连续11年提高股息,当前收益率达到了吸引人的2.29%。这些因素预计将帮助美国银行股票缩小与行业同行(如摩根大通和富国银行)的估值差距。
根据报道,预计美国银行之前和当前的投资将推动各业务线(LOBs)的有机份额增长。此外,该公司表示,监管明确性可能允许该银行返还额外资本,这可能成为推动股票表现的催化剂。
分析师的声明简明扼要地总结了他们的论点,强调固定利率资产的逐步重新定价和零售保证金增长的复苏是美国银行未来财务成功的关键驱动因素。预计这一增长轨迹不仅会带来更高的EPS,还会显著扩大ROTCE。
Truist Securities设定的$52.00目标价反映了对该银行执行战略和实现预期财务结果能力的信心。随着覆盖的开始和积极的展望,市场将在未来几个月密切关注美国银行的进展。目前,该股票的市盈率为16.4倍,分析师目标价范围从$39.50到$58.00不等,详细的估值分析可在InvestingPro的综合专业研究报告中找到。
在其他近期新闻中,美国银行出现了重大发展。瑞银分析师Erika Najarian将该银行股票从中性上调至买入,新目标价为$53.00,理由是监管放松和战略性股票回购的潜在收益。同时,CFRA和花旗也上调了该银行的股票评级,目标价相似,表明对该银行财务表现持积极看法。
美国银行一直受到监管审查,由于反洗钱措施存在缺陷,收到了货币监理署(OCC)的停止令。该银行正在积极解决这些问题,与OCC密切合作以改进其系统。
此外,消费者金融保护局(CFPB)对该银行采取了行动,指控其未能保护消费者免受Zelle支付网络上的欺诈,并存在与信用卡奖励计划相关的非法做法。该银行正在就这些指控与CFPB合作。
尽管面临这些挑战,分析师的升级反映了对美国银行有能力超越其当前估值并通过战略性回购和把握市场机会为股东创造价值的信心。这些是最近影响美国银行的发展。
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