绝大部分银行通过了美联储新一轮“压力测试”

美联储(FED)周四(3月7日)表示，美国银行有充足的资金抵挡严重的经济衰退，仅有一家大型商业银行未通过监管部门的"年检"。
　　
　　在这次美联储"压力测试"中，除了国有通用金融，其余18家银行都面临最低5%的资金缓冲瓶颈。
　　
　　美联储在报告中表示，"美国最大的银行控股公司的资金规模比金融危机前更庞大"。
　　
　　在假定的压力场景下，18家银行总体的一级常规资金比率触及7.4%低点。这个比2008年底实际比率5.6%好很多。
　　
　　"压力测试"环境假设包括失业率触顶，达12.1%，超50%的股价跌幅，超20%的楼价跌幅，最大贸易公司受到了强烈的市场冲击。
　　
　　美联储发布结果，"在9个季度的假想测试中，18家控股公司预计损失总额或将达4620亿美元"。
　　
　　摩根丹利(Morgan Stanley)预计损失达5.7%，高盛(Goldman Sachs)为5.8%，是高于上限5%中最低的两家银行，紧随其后的是J.P摩根(J.P Morgan)。
　　
　　预计损失在1.5%的通用金融是唯一一家银行跳过5%的目标值。众所周知，金融危机一系列救市措施过后，通用金融公司75%的股份为美国国债。
　　
　　2010年的弗兰克金融改革法案中强制规定美联储每年要进行一次"压力测试"。这一定程度上是为了确定银行通过分红或者股票回购，能否将资金回转给股东。
　　
　　与过去一年不同的是，首批测试结果没有看出这类支出所造成的影响。由于花旗集团(Citigroup)让其股价暴跌，美联储2012年拒绝抬高股息。
　　
　　为避免类似暴跌情况，美联储给银行48小时对他们或有的资金计划稍作改进。下周，美联储会发表第二阶段的"压力测试"结果。