市场回暖,权益性理财产品加速布局,部分产品半年净值涨超20%|银行理财观察56期

发布时间 2024-5-21 14:51
更新时间 2024-5-21 15:06
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财联社5月21日讯(编辑 李响)近期权益市场持续回暖,上证指数昨日创近10个月新高,达到3174.27点,今年累计涨幅已超6%,其中以红利、大蓝筹资产为主的上证50和中证红利指数同样创近期阶段性新高,年初至今涨幅分别已超8%和15%。

财联社了解到,目前多家银行理财公司发力布局权益类投资,含“权”理财产品发行量增多,在市场认可和需求度有所提升的同时,努力实现差异化竞争。截至5月20日,存续的权益性理财产品共659只,市场人士对于权益市场后市仍保持谨慎乐观态度。

含“权”理财发行逐步回暖

随着权益市场回暖,银行理财市场权益投资重新涌动起暖流。与此同时,近期存款向理财产品“搬家”,对于银行理财来说,意味着产品端可配置更多优质资产,提高资产配置的多样性和投资效率。

Wind数据显示,今年以来,理财公司共发行权益类理财产品和混合类含权理财产品已达68只,农银理财、中银理财、招银理财、民生理财等多家理财公司成功发行了多款含“权”产品。

从银行理财产品4月份规模出现超季节性的增长来看,部分理财公司自4月份起显著加快了包含权益类资产的混合类和权益类理财产品发行速度,个别产品一个月内募集规模超30亿元,传递了理财公司加大权益布局的信号。

据媒体报道,招银理财发行的招智价值精选产品,自4月17日成立以来,不足一个月的时间,规模已突破30亿元。

另据财联社此前报道,兴银理财首席权益投资官蒲延杰曾表示,兴银理财也在含权产品上积极布局,去年以来陆续布局了股票直投类、红利类、港股类、黄金类、定增类以及市场中性类含权理财产品,均取得了较好的绝对收益和一定的相对收益。

据普益标准统计,截至5月20日,存续的权益性理财产品共659只,总规模381.6874亿元,近1月平均年化收益率达到3.4604%。

不少业内人士认为,银行理财参与“含权”布局的预期升温,既有基准利率持续下行的宏观背景,也有新“国九条”明确支持中长期资金入市的政策推动。目前权益市场正处于周期底部后反弹向上的时期,在日趋激烈的市场环境下,各银行理财发力权益投资也是提升自身核心竞争力、实现差异化竞争的有效手段。

部分含权产品净值表现较好,权益市场仍被看好

截至5月21日,近半年内由理财子发行的权益类产品净值表现中,排名前三的分别是招银理财招卓价值精选、华夏理财天工日开8号(贵金属指数)、华夏理财天工日开1号(水电指数),净值增长率分别为26.67%、24.33%、17.76%。

从上述产品结构上看,均有超8成以上的资金配置在权益类投资上。如招银理财招卓价值精选,今年一季报显示,产品中占比87.05%资金投向了如中国移动、绿城服务、华润燃气等优质资产。该产品管理人在季报中表示,将秉持一贯的左侧逆向、深度价值的方法论,继续挖掘高性价比的优质公司,以保守的心态控制组合风险,努力创造价值。

某股份行理财投资经理也表示,公司正在积极研究政策出台后资本市场环境及优质公司回报率的变化,以把握其中的收益,为客户更好地创造价值。

从近日大盘指数来看,上证指数昨日创近10个月新高,达到3174.27点,今年累计涨幅已超6%,其中以红利、大蓝筹资产为主的上证50和中证红利指数同样创近期阶段性新高,年初至今涨幅分别已达到8.38%和15.55%。

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