财联社3月1日讯（记者 成孟琦）证券公司参与“跨境理财通2.0”最新进展“千呼万唤始出来”。
今日，广东证监局与深圳证监局同时发布《证券公司参与粤港澳大湾区跨境理财通业务问答》，确定证券公司办理流程、合作券商安排、系统搭建及非现场开户等细节。
对此，华创证券徐康团队分析称，此次跨境理财通业务规则能够更好满足居民海外资产配置需求，为居民海外资产配置提供便利。由于跨境理财通目前在大湾区开展，广东地区交易量占比较高的券商更有望受益。
就后续业务开展，有广东地区券商业务人士表示，券商目前的要紧工作至少包括搭建系统、对接相关合作券商等，前期将多宣导铺垫工作，客户量不可能太大。
广东地区高交易量券商更有优势？
跨境理财通是内地与港澳资本市场互联互通机制中的重要一环，自推出起便受到大湾区投资者关注。而券商的入局，也改变了此前只有银行参与者的竞争状况，市场对首批参与跨境理财通的券商更加期待。
证券公司如何申请参与粤港澳大湾区跨境理财通2.0？
对此，广东证监局与深圳证监局表示，内地券商可自主选择一家港澳券商作为合作券商（试点初期，内地券商仅可选择一家港澳券商合作，后续拟允许与多家港澳券商合作）。因后续还涉及搭建系统、向两地监管部门递交材料等流程。
记者了解到，对于在香港拥有持牌子公司的券商，内地母公司往往会联合在港子公司共同申报。华创证券徐康团队分析称，由于跨境理财通目前在大湾区开展，广东地区交易量占比较高的券商更有望受益。参考2022年深交所数据，上市券商中广东地区交易量占公司交易量的比重排序：国投证券58%、招商证券50%、广发证券46%、国信证券42%、长城证券38%。上述券商在广东地区客户占比更高，有望受益提升财富管理业务收入。
其次，便是双方需搭建系统以满足理财通资金和额度监管管理要求，并完成系统测试或评估。最后，按属地监管原则，拟开办跨境理财通的内地券商和港澳券商须分别到当地金融监管部门进行报备。收到报备材料后，证监会将会同人民银行、金融监管局共同审核。如果报备材料完整，不再需要补充或修改的，通过广东人行、深圳人行官网公布试点证券公司名单。
投资者可非现场开立投资户
广东证监局与深圳证监局表示，对于港澳投资者，可以用非现场方式开立粤港澳大湾区跨境理财通2.0的“北向通”投资户，允许直接登录境内证券公司网页、APP开立“北向通”投资户。
对于办理“南向通”投资户的大湾区境内居民，广东证监局与深圳证监局表示，对于符合“跨境理财通”业务资质的境内投资者可以通过证券公司网页、APP客户端等内置的“跨境理财通”板块或链接，跳转至合作香港券商网站开户，但仅限于办理跨境理财通业务。此外，还可以通过APP等网上开户方式办理“南向通”汇款户。
跨境数据上，证券公司应根据网信办《数据出境安全评估办法》《粤港澳大湾区（内地、香港）个人信息跨境流动标准合同实施指引》等制度要求，履行相应手续。
跨境理财通2.0已启动一周
事实上，跨境理财通2.0已于本周一正式启动，从参与机构、投资者准入、单个投资者额度、投资产品范围、跨境宣传销售安排等五个方面对原有机制进行优化。
跨境理财通2.0降低了投资者准入门槛。将“南向通”业务内地投资者的参与门槛从连续缴纳社保或个人所得税“满5年”调整为“满2年”，同时增加“近3年年均收入不低于40万元”作为家庭金融资产准入备选条件之一。还适当提高了个人投资者额度，将单个投资者的投资额度从100万元提高到300万元。投资者若同时通过银行和证券公司参与试点，两种渠道分别有150万元额度。
供给端，在32家试点银行的基础上，增加符合要求的证券公司作为试点机构。此次广东证监局与深圳证监局提到证券公司办理流程让证券公司的入局更进一步。
普华永道粤港澳大湾区金融服务团队表示，新增证券公司为试点机构，跨境理财通为拓展粤港澳大湾区的零售和大众财富投资者开辟了新的渠道。符合资格的经纪人应该立即采取行动，把握政策机遇，做好业务试点运营准备，为投资者提供畅通便利的服务。有意向参与理财通的券商更应采取更完善积极的措施评估和加强其运营准备工作，包括对产品尽职调查、客户开户、合适性评估和销售实践等现有控制及运营流程进行全面审查，确保符合监管发布指引中关于参与跨境理财通的合规要求。
业务规模上，人民银行广东省分行最新数据显示，截至2024年1月末，粤港澳大湾区参与“跨境理财通”业务的个人投资者7.1万人，其中涉及港澳个人投资者4.6万人，内地个人投资者2.5万人；跨境理财汇划金额138亿元，其中“南向通”130.13亿元，“北向通”7.87亿元。
