智通财经APP获悉，知情人士表示，美国司法部已加大对瑞士信贷集团和瑞银集团(UBS.US)的调查力度，原因是这两家银行涉嫌违规，使俄罗斯客户得以逃避制裁。
知情人士表示，从今年初向多家银行发出一系列传票开始，目前已发展成为以瑞信为重点的全面调查。
知情人士表示，美国司法部已向瑞银驻美国律师通报了瑞士信贷自今年6月收购规模较小的竞争对手以来涉嫌违反制裁规定的情况。其中一位知情人士表示，美国司法部也在调查瑞银可能存在的违规行为。
知情人士说，调查仍处于早期阶段，可能不会导致指控或和解。不过，对于瑞银来说，这是一个微妙的时刻，它正在从瑞士信贷吸收数千名员工。瑞士信贷的业务使其财富管理业务增长了近三分之一，达到4万亿美元以上，与此同时，瑞银还继承了瑞士信贷的法律问题，这是导致瑞士信贷3月份破产的主要原因。
其中一名知情人士表示，美国司法部已要求这些银行提供有关过去几年如何处理受制裁客户账户的信息，但尚未要求采访高管或员工。另一位知情人士表示，此次调查既包括俄罗斯在冲突实施的限制，也包括2014年因克里米亚实施的前几轮限制。在过去10年里，超过1000名俄罗斯富人被美国列入了黑名单。
美国的挫败感
其中两位知情人士表示，司法部内部官员将此次收购视为推进对瑞信调查的一个机会。
另外两名知情人士表示，调查人员直接向瑞银提出了提供信息的要求，而不是通过官方外交渠道，后者可能会慢一些。从形式上讲，外国检察官的任何帮助请求都必须通过瑞士联邦司法办公室(Swiss Federal Office of Justice)，除非出现罕见的合作案例，比如2015年美瑞联合搜查国际足联(FIFA)。FOJ表示，到目前为止，他们还没有收到与瑞士信贷、瑞银和俄罗斯制裁有关的请求。
私下里，美国官员对瑞士在执行对俄制裁和打击洗钱方面做得不够表示失望。尽管美国及其盟友因俄乌冲突而对其施加了限制，但洗钱帮助俄罗斯政府保持了经济的繁荣。
美国指出，瑞士拒绝加入一个追查俄罗斯非法资产的多边工作组，以及瑞士早些时候决定解冻与俄罗斯政府有关的一起备受关注的腐败案件中的部分资产。
在俄乌冲突之前，瑞士信贷以迎合俄罗斯富人而闻名，在鼎盛时期管理着超过 600 亿美元的来自俄罗斯的资产。到 2022 年 2 月冲突开始时，这一数字已降至 330 亿美元，仍比瑞银多 50%，尽管后者的财富管理业务规模更大。瑞银保留了瑞士信贷俄罗斯业务的首席银行家Babak Dastmaltschi ，尽管在收购中瑞银让其他高级管理人员离职。
法律困境
过去，美国对违反制裁行为的调查曾导致巨额罚款。2014年，法国巴黎银行承认违反了与苏丹有关的美国制裁，并同意支付89.7亿美元。
目前的调查只是美国涉及瑞信的最新一起调查。美国司法部仍在调查该银行是否继续帮助美国客户向当局隐藏资产，八年前该银行支付了26亿美元的逃税和解金。
今年3月，参议院财政委员会表示，已发现瑞信在该交易中“严重违规”。瑞银表示，正在积极配合调查人员。
此次制裁调查展开之际，美国政府正日益密切关注瑞士在帮助脏钱流出俄罗斯方面所扮演的角色。
参议员Ben Cardin在7月的一次听证会上表示:“我们一直看到一种模式，即瑞士的银行安排为那些掠夺国家财富的人的腐败行为提供了便利。”
他表示，美国需要“确保瑞士这样的国家不会逃避所实施的制裁。”
据瑞士银行家协会在2022年3月估计，瑞士银行持有超过2000亿美元的俄罗斯财富。但截至去年年底，瑞士表示仅冻结了价值约75亿瑞士法郎(合84亿美元)的俄罗斯资产。