财联社9月27日讯（记者 郭子硕）近日，招商银行研究院发布《“双碳”背景下可持续金融报告》（下称《报告》），并预测2020-2060年整个“双碳”行动期间，双碳经济或催生约160万亿元的投资需求。同时《报告》也梳理了银行业现有的绿色金融布局和以及行业未来机遇。
《报告》显示，至 2060 年，电力系统领域新增投资规模或达45.3万亿元；交通出行领域新增投资规模或达10.6万亿元；钢铁水 泥相关领域新增投资规模或达6.7万亿元；化工领域相关新增投资规模或达21.2万亿元，造纸行业新增投资规模或达700亿元，建筑行业相关领域新增投资规模或达13.5万亿元。
绿色信贷是绿色金融的主要抓手
《报告》显示，银行参与绿色金融的路径包括绿色贷款、绿色债券、碳结构性存款、碳基金、ESG主题理财等多样化产品。而绿色信贷是银行业绿色金融的主要抓手。
整体来看，国有行、股份行在绿色信贷发展较为突出。《报告》显示，15家银行绿色贷款余额总量达14.97万亿元，占全国绿色贷款余额的68%。其中，工商银行绿色贷款余额占比17.14%，位列国有银行第一。农业银行、中国银行、建设银行绿色贷款余额占比分别为13.65%、11.32%、12.97%。且国有银行绿色贷款余额平均增速为40.75%，而工商银行该增速达60.28%。
而股份行中，兴业银行、浦发银行、招商银行绿色贷款余额分别是6370.72亿元、4217亿元、3553亿元。除恒丰银行外，其余股份行绿色贷款余额均在千亿级别。股份行绿色贷款平均增速高达54.1%，远超国有行。
国有行同时亦是银行业中绿色债券承销的主力军。除邮储银行未披露2022年绿色债券承销规模外，2022年五大行绿色债券境内承销规模达4387.81亿元，其中中国银行以2595.29亿元居于榜首。
在已披露2022年绿色债券承销规模的股份行中，招商银行以391.78亿元排行第一。其次，兴业银行的2022年绿色债券承销规模达354.5亿元，排名前二且大幅领先其他股份行。而城农商行则以扮演绿色债券投资者为主，仅有沪农商行和北京银行披露了绿色债券承销规模数据，分别为30.30亿元和8.28亿元。
财联社记者近日获悉，截至2023年6月末，招商银行人行口径绿色贷款余额3879亿元，碳减排贷款累计发放321亿元。整体来看，招商银行绿色FPA（对公客户融资总量）、绿色零售、绿色投资全口径业务余额突破8000亿元，达8038亿元。
能源革命、动力变革和绿氢制造是关键词
“能源革命、动力变革和绿氢制造，有可能成为中国这场深度产业革命的关键词。”招商银行研究院在报告中指出，碳排放产业领域减碳路径包括，在交通和工业热力动力领域，减少一次能源使用量，通过电力替代碳基能源，将成为主要发展方向；与此同时，再通过提升电力领域的新能源发电比例减少碳排放。另一方面，在工业生产过程中参与化学反应的碳未来可能被绿氢替代。这些技术都已在我国应用或探索。
普华永道中国区域经济及金融业主管合伙人张立钧亦指出，要促进绿色金融的发展，机构需要开展绿色低碳的转型探索，包括完善治理结构，明确业务战略，加强风险管理，持续推进指标与目标管理等。比如，在治理方面，机构需要在集团战略的角度规范董事会、管理层、执行层的具体权责和工作内容，逐步建立和完善绿色金融整体的治理体系。
“在战略方面，机构需要围绕双碳国家战略，调整客户结构、产品结构，服务去引导客户的绿色低碳转型，持续提高机构的绿色金融资产占比。”张立钧认为，在指标和目标方面，一方面要积极推进投融资碳核算，对重点高碳行业进行经营目标评估和减排绩效追踪，量化业务的环境效益。另一方面持续推进落实银行自身的运营碳中和碳减排策略，通过管理和技术等举措提升运营效率，降低能源资源消耗，并定期追踪机构自身的ESG表现。