总部位于德克萨斯州、市值16.2亿美元的全国性商业银行Stellar Bancorp, Inc. (NYSE:STEL)近日在SEC文件中披露了一项重大财务协议。根据InvestingPro分析，该公司目前的交易价格高于其公允价值。2024年12月13日，公司与Frost Bank签订了7500万美元的循环信贷额度，更新了2022年12月13日的原有贷款安排。
新修订的协议规定，借款利率为3个月期限SOFR加2.75%，每季度调整一次，从2025年3月13日开始每季度支付利息。
本金连同利息将在2026年12月13日仅付息期结束后，以等额季度分期付款的方式支付，直至2033年12月13日的到期日。
Stellar Bancorp可以选择提前偿还本金而不会产生任何罚金。为获得这笔信贷额度，公司已将其全资子公司Stellar Bank（前身为Community Bank of Texas N.A.）的所有股本股份作为抵押。
协议包含标准契约，要求Stellar Bancorp遵守某些财务指标，并在信贷额度有效期内限制其增加额外债务的能力。公司保持着0.12的健康负债权益比，InvestingPro数据显示其整体财务健康状况评分为良好。截至协议签订日，Stellar Bancorp尚未从新的信贷额度中提取任何资金。
在相关的财务举措中，Stellar Bank于2024年12月15日赎回了所有4000万美元的2027年12月15日到期的固定到浮动利率次级票据。此次赎回并未动用新的信贷额度。赎回价格为本金的100%加上截至赎回日的应计利息。
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在其他近期新闻中，Stellar Bancorp宣布将其季度现金股息从每普通股0.13美元增加到0.14美元，反映了公司对其财务稳定性和未来表现的信心。这一调整是公司致力于为股东创造价值的承诺的一部分。除了增加股息外，Stellar Bancorp还报告净利润显著增长至3390万美元，高于上一季度的2980万美元，主要原因是600万美元的信贷损失准备金转回。
公司还启动了股份回购，并计划赎回4000万美元的次级债务，展示了其在资本管理和未来增长方面的战略方针。
除了这些发展外，Stellar Bancorp已发放超过3亿美元的贷款，并将其总风险资本比率提高到15.91%。然而，由于经济不确定性，公司预计贷款增长将面临挑战，但目标是在2025年实现中单位数的增长。
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