周一，Truist Securities调整了对Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF)股票的展望，将目标价从之前的$30下调至$28，同时维持对该股票的持有评级。这一调整是在公司公布第三季度业绩后做出的，促使分析师修订了2024年和2025年的核心每股收益(EPS)预期。
Seacoast Banking的核心EPS修订预期现为2024年$1.45和2025年$1.67，分别上调2%和4%。这些变化主要是由于预期净利息收入(NII)将会更高，这源于保证金beta假设延伸至2025年。
Truist的分析师预计，Seacoast Banking在未来几个季度将经历温和的净利息息差(NIM)和NII扩张。这一展望基于该银行目前对负债敏感的资产负债表。
此外，由于预期贷款增长加速和收益率曲线可能变陡，固定利率重新定价的潜在收益预计将变得更加显著。
该银行的费用控制措施预计将抑制2024年和2025年的费用增长。这些努力将使Seacoast Banking在2025年实现可观的10%准备金前净收入(PPNR)增长。尽管有这些积极发展，但该公司的分析表明，该股票的交易价格为预计2025年EPS的15.7倍，这一溢价倍数表明股价接近公允估值。
新的$28目标价反映了2025年预期EPS的16.8倍，低于之前的$30目标价。Truist Securities的这一重新评估是在该金融机构继续应对不断变化的经济环境的背景下做出的。
在其他近期新闻中，Seacoast Banking Corporation报告的每股收益(EPS)为$0.36，超出预期$0.01，核心准备金前净收入(PPNR)为$4560万，超过了共识和Stephens的预测。
该公司的贷款和客户保证金均实现了7%的年化增长，净利润显著增加至$3070万。Stephens将Seacoast Banking的目标价从$25上调至$26，同时维持对该股票的同等权重评级。
该银行的净利息息差(NIM)环比略有下降，但核心NIM改善了3个基点至2.90%，预计下一季度将进一步上升。Seacoast Banking的贷款增长按上一季度年化基准计算为6.6%，超过了Stephens预期的5.0%。
尽管近期飓风带来挑战，但该公司对其增长轨迹和提升股东价值表示有信心。该银行对未来的并购机会持开放态度，优先考虑强劲的有机增长。这些是Seacoast Banking Corporation最近的一些发展。
InvestingPro 洞察
除了Truist Securities的分析外，InvestingPro的最新数据为Seacoast Banking Corporation (NASDAQ:SBCF)的财务状况提供了进一步的背景。该公司的市值为$22.3亿，市盈率为19.37，略高于截至2024年第三季度最近十二个月的调整后市盈率15.34。这与Truist观察到的股票交易溢价倍数相符。
InvestingPro提示强调，SBCF已连续4年提高股息，这可能吸引注重收入的投资者。目前的股息收益率为2.73%，提供稳定的收入流。然而，值得注意的是，该公司相对于近期盈利增长而言，市盈率较高，PEG比率为1.75，这表明相对于其增长前景，股票可能有些被高估。
尽管面临毛利率较低等挑战，SBCF仍保持盈利，分析师预计今年将继续盈利。这支持了Truist对净利息息差和收入温和扩张的预期。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了额外的提示和见解，平台上还有5个关于SBCF的更多提示。
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