周一，Truist Securities将South State Corporation (NYSE:SSB)的股票目标价从之前的$111下调至$103，同时维持对该股票的持有评级。此次调整是在公司公布第三季度财务业绩后做出的，该公司随后上调了2024年、2025年和2026年的核心每股收益(EPS)预期，分别上调4%、6%和2%至$7.07、$7.38和$9.42。
Truist Securities的分析师强调，修订后的预期考虑了费用收入的增加、信贷损失准备金的减少以及开支的降低。鉴于公司资产负债表略微偏向负债敏感，预计净利息收入(NII)将继续受益于固定利率贷款的重新定价和存款成本的降低。
报告还指出，在代理贷款业务强劲的季度业绩推动下，费用收入预期变得更为乐观。这一积极前景在一定程度上被近期净利息收入可能走弱的预期所抵消。尽管目标价有所下调，但Truist Securities认为该股票正接近公允估值，目前交易价格约为该公司预测2025年每股收益的12.8倍。
总的来说，该公司新的$103目标价反映了预估2025年每股收益14.0倍的估值，低于此前$111的目标价。这一新目标价是在South State Corporation近期财务表现和分析师对公司未来盈利轨迹预期的背景下设定的。
在其他近期新闻中，South State Corporation出现了重大发展。公司在2024年第三季度财报电话会议中报告了强劲的财务表现，显示贷款、存款、收入和每股收益均有增长。此外，公司预计2025年将实现中单位数增长，收益率曲线也将改善。
Piper Sandler在审查这些结果后，将South State的目标价从$110上调至$112，并维持超配评级。该公司上调了South State 2024年至2026年的盈利预期，理由是有效的费用管理和进一步释放贷款损失准备金的潜力。
另一个重要发展是South State正在进行与Independent Financial的合并，预计将于2025年夏季完成。预计此次合并将改善South State资产负债表的负债敏感性。
InvestingPro洞察
South State Corporation的近期财务表现和未来展望与InvestingPro的几个关键指标和洞察相一致。该公司14.72的市盈率与Truist Securities预估的2025年收益14.0倍估值一致。这表明市场当前的估值与分析师预期相符。
InvestingPro数据显示，South State Corporation在过去十二个月的收入增长为2.63%，2024年第三季度的季度收入增长更为可观，达到10.39%。这一增长趋势支持了Truist Securities对未来几年每股收益预期的上调。
Two相关的InvestingPro提示突出了该公司的财务稳定性和增长潜力。首先，South State Corporation "连续13年提高股息"，表明公司对股东回报的强烈承诺。其次，"分析师预测公司今年将实现盈利"，这与Truist Securities积极的每股收益预测相一致。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了5个额外的提示，可能为South State Corporation的财务健康和市场地位提供进一步的洞察。
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