周四，BTIG维持对发现金融服务公司(NYSE: DFS)股票的中性评级，理由是该公司更新的指引与当前市场预期相比结果喜忧参半。
这家金融服务公司2024年的指引显示，净利息收益率(NIM)改善至11.2-11.4%，高于11.2%的市场共识预期。运营费用的前景也更为乐观，预计同比增长中个位数，而市场共识预期增长19%。
然而，贷款增长的预测略显悲观，预计同比下降低至中个位数，而市场共识预期下降3%。
发现金融2024年第三季度每股收益(EPS)比市场共识高3%，与BTIG的预估一致。准备金前净收入(PPNR)比市场共识低2%，原因是运营费用高出7%，但这被信用损失准备金低7%所抵消，因为准备金率环比下降。
分析师认为，较高的费用可能是由于时间因素造成的，并预计股价将上涨，因为更新后的指引比市场共识更为乐观。
分析师强调，与Capital One (NYSE: COF)的合并完成是发现金融未来的一个重要事件。Capital One同样被评为中性评级。分析师预计，这次合并的结果对公司股票表现的影响将比当前的财务指标更为重大。
发现金融计划于周五东部时间上午8点举行收益电话会议，不设问答环节。鉴于最新更新，BTIG表示他们对发现金融的预估目前正在审核中。
在其他近期新闻中，发现金融服务公司报告其第三季度利润显著增长，同比增长43%。这一增长主要归因于净利息收入增长10%，达到36.6亿美元。
信用损失准备金降至14.7亿美元，也为公司的财务增长做出了贡献。公司净利润飙升至9.28亿美元，即每股3.69美元，较去年同期大幅增长。
除了这些盈利外，发现金融服务公司报告第三季度收入为44.5亿美元，超过分析师预期。此外，在财务增长的同时，发现正处于被Capital One提议350亿美元收购的过程中。
这些发展是发现金融服务公司近期新闻的一部分。值得注意的是，尽管公司的财务表现反映出强劲的季度业绩，但未来的利息收入可能会受到美国央行最近降息的影响。
InvestingPro 洞察
来自InvestingPro的数据进一步阐明了发现金融服务公司的近期表现和未来展望。该公司的股票目前交易价格接近52周高点，过去一年总回报率高达62.55%。这与BTIG预期更新指引后股价上涨的观点一致。
InvestingPro数据显示，发现金融的市盈率为13.26，相对于更广泛的市场而言，这表明其估值相对具有吸引力。考虑到公司强劲的财务状况和Capital One合并的潜在影响，这对投资者来说可能特别有吸引力。
Two个关键的InvestingPro提示突出了发现对股东回报的承诺：该公司已连续13年提高股息，并连续18年保持股息支付。这种一贯的股息政策可能会为注重收入的投资者提供额外的吸引力，特别是考虑到目前1.9%的股息收益率。
对于有兴趣进行更深入分析的读者，InvestingPro提供了关于发现金融服务公司的5个额外提示，为公司的财务健康状况和市场地位提供了更全面的视角。
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