周二，Phillip Securities调整了对富国银行(NYSE:WFC)的立场，将该银行股票评级从"中性"上调至"增持"。该公司将富国银行的新目标价设定为65.00美元，高于此前的60.83美元。
此次调整是因为Phillip Securities预计该银行2024财年的盈利将增长约5%，这是在调整投资银行业务估计并降低预期费用和拨备后得出的结果，尽管这部分被略微下调的净利息收入(NII)预测所抵消。
Phillip Securities的分析师预计，富国银行在2024年第四季度的净利息收入将下降8%。尽管如此，该公司预测同期每股收益将提高约10%（不包括一次性费用）。
这一预期增长归因于非利息收入的增长，特别强调投资银行业务费用的持续复苏和交易活动收益的提高。此外，预测还包括费用和拨备的减少。
Phillip Securities对富国银行的估值基于戈登增长模型(GGM)，假设2024财年的市净率(P/BV)为1.29倍，预计股本回报率(ROE)为13.7%。这些数字反映了分析师对该银行财务表现的最新预期。
对富国银行盈利的乐观展望得到了非利息收入流预期增长的支持，预计这将在短期内抵消净利息收入的预期下降。这包括该银行的投资银行业务板块，预计将继续其复苏轨迹，对整体财务业绩产生积极贡献。
总之，Phillip Securities将富国银行的股票评级从"中性"上调至"增持"，是基于对2024财年的修订盈利估计，考虑了包括投资银行业务表现、交易收益和运营效率在内的各种财务因素。新的目标价反映了该公司对银行应对即将到来的财务挑战和把握创收机会能力的信心。
在其他近期新闻中，继强劲的第三季度盈利后，富国银行的股票目标价已被多家公司上调。Phillip Securities将富国银行的股票评级从"中性"上调至"增持"，基于2024财年盈利预测的增加，将目标价从60.83美元上调至65美元。同样，花旗将富国银行的目标价从63美元上调至67美元，而Piper Sandler和Baird将该银行的目标价从60美元上调至62美元。巴克莱银行显著将目标价上调至75美元，理由是强劲的每股收益表现。
这些调整是在富国银行报告净收入51亿美元，每股收益1.42美元超出预期之后进行的。该银行还在第三季度完成了35亿美元的股票回购，并宣布股息增加14%。然而，富国银行的核心拨备前净收入同比下降7%。
Evercore ISI上调了对富国银行2025年和2026年的每股收益估计，比之前的估计增加了4%。这一调整归因于对费用前景的乐观态度，得到了交易、投资银行和投资咨询板块持续势头的支持。尽管有这些发展，该银行已将2024全年NII指引调整为下降约9%，与一致预期相符。富国银行的费用指引保持一致，约为540亿美元。
InvestingPro洞察
来自InvestingPro的最新数据支持了Phillip Securities对富国银行的乐观展望。该银行的市值高达2,079.6亿美元，反映了其在金融板块的重要地位。富国银行12.87的市盈率表明，相对于其盈利而言，该股票可能被合理估值，与分析师的积极立场一致。
InvestingPro提示强调，富国银行已连续54年保持股息支付，展示了对股东回报的强烈承诺。这种股息支付的一致性可能对注重收入的投资者特别具有吸引力。此外，该公司过去十二个月的盈利能力以及分析师对今年持续盈利的预测，支持了Phillip Securities对每股收益改善的预期。
该股票的强劲表现体现在过去一年56.26%的高回报率上。这与InvestingPro提示注意到富国银行正在接近其52周高点相一致，目前为该峰值的98.12%。这些指标表明可能支持新的65.00美元目标价的动力。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro为富国银行提供了11个额外的提示，提供了对公司财务健康状况和市场地位的更深入了解。
本文由人工智能协助翻译。更多信息，请参见我们的使用条款。