周四，富国银行重申了对Humana Inc. (NYSE:HUM)股票的"增持"评级，目标价维持在387.00美元。该公司对Medicare计划查找器的分析表明，Humana的H5216、H5619、H6622、H0028和H5525合同可能存在潜在风险。这一评估基于计划查找器的筛选功能可能反映实际结果的可能性。
分析显示，约513,000名参与团体Medicare Advantage (MA)合同的成员可能受到影响，这可能将4星或更高评级计划的参保比例降至约33%。从财务角度来看，如果不采取任何措施来解决这个问题，Humana可能面临约29亿美元的收入逆风，这可能转化为每股收益(EPS)18.93美元的影响。
在Humana成功将其团体MA成员从风险合同（占MA总参保人数的8.3%）迁移出去的情况下，估计收入逆风将略低至26亿美元，EPS影响为16.65美元。然而，该公司强调，对这种情况的可见度有限，在获得更多信息以验证初步数据及其影响之前，对Humana股票的实际影响和Medicare Advantage利润率恢复的时间尚不确定。
在其他近期新闻中，Humana Inc.出现了重大发展。根据伯恩斯坦的分析，该健康保险公司2025年的Medicare Advantage产品因定价策略问题引发市场担忧。此外，Humana的Medicare星级评级出现戏剧性下降，4星以上计划的成员比例从94%降至仅25%。这主要归因于Humana的H5216合同（约占Humana Medicare Advantage会员的45%）从4.5星评级降至3.5星评级。
作为回应，美银证券将Humana从"买入"降级至"表现不佳"，理由是预计由于Medicare奖金支付减少而导致收入受到影响。然而，巴克莱和TD Cowen分别维持了其"增持"和"买入"评级。Leerink Partners将Humana股票从"跑赢大市"降级至"市场表现"，原因是较低的星级评级引发对未来表现的担忧。
Evolent Health作为一个重要客户，贡献了其2024年第二季度21.8%的收入，可能会受到这些更新的影响。尽管可能存在影响，摩根大通仍维持对Evolent Health的"增持"评级和45.00美元的目标价，表明该公司管理Medicare Advantage合同中专科护理的费用不太可能受到影响。这些发展突显了Humana及其利益相关者面临的不断变化的格局。
InvestingPro洞察
最近的InvestingPro数据为Humana当前的情况提供了额外的背景。尽管富国银行给予"增持"评级，Humana的股票仍面临显著压力，过去一周下跌21.04%，过去一个月下跌32.01%。这与InvestingPro提示"该股票在过去一周遭受重创"相符。
该公司的市值为296.8亿美元，市盈率为17.6。Humana截至2024年第二季度的过去十二个月收入为1,120.4亿美元，增长13.48%。这种强劲的收入增长，加上InvestingPro提示Humana是"医疗保健提供商和服务行业的主要参与者"，表明尽管面临当前挑战，公司仍保持强劲的市场地位。
一个InvestingPro提示指出，Humana"资产负债表上的现金多于债务"，这可能在公司应对文章中讨论的潜在收入逆风时提供财务灵活性。此外，Humana已连续14年保持股息支付，表明即使在充满挑战的时期，公司仍致力于股东回报。
对于寻求更全面分析的投资者，InvestingPro提供了11个额外的Humana提示，为公司的财务健康和市场地位提供更深入的洞察。
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