周三，Citi分析师维持对Ally Financial (NYSE: ALLY)的买入评级，目标价保持在50.00美元不变。
分析师指出，Ally Financial股价今日大跌18%，原因是管理层更新了过去六周信贷恶化的情况，以及预计今年净利息收益率(NIM)将面临压力。
考虑到第三季度6亿美元的其他综合收益(OCI)收益后，Ally Financial目前的股价相当于其有形账面价值(TBV)的0.9倍，预计标准化有形普通股回报率(ROTCE)将达到中teens水平。
分析师指出，NIM下降被视为暂时性挑战，这在利率快速变化时期对银行来说很常见。然而，对于像Ally Financial这样的负债敏感型机构来说，预期的降息最终应该有利于NIM。
关于信贷问题，管理层提到逾期率上升了20个基点，但没有提供具体指引。分析师认为，这种不明确性导致市场假设了相当严重的情况。
分析师表示，管理层提供的信息符合预期，但市场反应导致Ally Financial股价迅速下跌，这出乎意料。维持买入评级的建议基于目前的股价代表了一个非常有吸引力的入场点。
在其他近期新闻中，Ally Financial一直在应对不断升级的信贷挑战，这一点由公司CFO Russell Hutchinson传达。公司在汽车零售领域的逾期和净冲销率有所上升，引起了市场分析师的担忧。
为应对这些问题，Ally将其贷款业务出售给Synchrony Financial，交易包括价值22亿美元的贷款应收账款。
尽管采取了这些措施，Ally预计在环比第三季度净利息收益率将收缩，这是衡量贷款盈利能力的关键指标。Evercore ISI维持对Ally Financial的与大盘同步评级，理由是短期内利润率面临压力。公司管理层已调整第三季度财务指引，现在预计由于预期的联邦利率下调，净利息收益率将收缩。
由于宏观经济环境恶化导致信贷挑战加剧，Barclays维持对Ally Financial股票的中性评级。尽管面临这些挑战，2024年的费用和支出指引保持不变。尽管公司管理层调整了第三季度财务指引，Jefferies仍维持对Ally Financial的持有评级。
RBC Capital恢复了对Ally Financial的跑赢大盘评级，认为公司的信贷挑战，包括更高的逾期和净冲销率，是可控的。
在人事变动方面，Ally Financial宣布任命Hope Mehlman为公司首席法律和公司事务官，并披露董事Melissa Goldman因个人和职业考虑辞职。这些最新发展表明Ally Financial在不断适应不断变化的金融格局。
InvestingPro洞察
Ally Financial (NYSE: ALLY)经历了动荡时期，过去一周股价大幅下跌，一周价格总回报率为-21.43%。尽管如此，Ally Financial在财务表现的某些方面仍表现出韧性。过去十二个月公司一直保持盈利，报告的营业利润率为12.82%，持续经营基本每股收益为2.34美元。此外，Ally Financial展示了对股东回报的承诺，连续9年保持派息，目前股息收益率为3.67%。
InvestingPro提示显示，根据RSI指标，该股可能目前处于超卖区域，这可能为寻求价值的投资者暗示潜在反弹机会。此外，分析师上调了即将到来的财报期的盈利预期，显示出对公司有能力应对当前挑战的信心。这些洞察，加上14.12的适中市盈率，可能为考虑投资Ally Financial的人提供了一个有趣的视角。想了解更详细的分析和额外的InvestingPro提示，感兴趣的读者可以在InvestingPro上找到丰富的信息，其中列出了关于Ally Financial的共8条提示。
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