周四，Raymond James对Five Star Bancorp (NASDAQ:FSBC)给予了新的股票评级，启动覆盖并给予"优于大市"评级，目标价定为$38.00。目前该股交易价格为$30.46，尽管上周回调8.4%，但过去六个月仍强劲上涨36%。
根据InvestingPro数据，三位分析师上调了未来期间的盈利预期，目标价区间为$35至$37。该公司强调了该银行盈利历史和强劲的有机增长，预计增长可能重新加速至约10%。
预期的增长，加上由于贷款和保证金重新定价动态有利导致的净利息收益率(NIM)扩张，预计将带来正面的经营杠杆，并显著提高每股收益(EPS)和有形账面价值(TBV)。
Five Star Bancorp的增长得到其在某些行业利基市场的专业化支持，如预制房屋社区(MHC)和房车公园。此外，该银行在旧金山湾区的新设扩张战略，包括积极招聘银行家，被视为未来增长的关键驱动力。Raymond James预计该银行将继续增加其在旧金山湾区的市场份额，并不排除在整个加利福尼亚州进一步新设扩张的可能性。
分析师对Five Star Bancorp的积极展望还基于该银行高于同行的盈利能力和有机增长轨迹。预计这些因素将支持EPS和拨备前净收入(PPNR)的显著增长，以及高个位数的TBV复合增长。InvestingPro分析显示，该银行保持良好的财务健康评分2.59，尤其在盈利能力方面表现强劲。该股目前的市盈率为13.88倍，股息收益率为2.63%，已连续四年提高股息。
为深入了解Five Star Bancorp的财务健康状况和增长前景，投资者可以访问InvestingPro，获取全面的Pro研究报告，以及额外的ProTips和高级指标。根据Raymond James的观点，这些前景尚未完全反映在该银行当前的市盈率估值中，表明该股存在有利的风险回报情况。
"优于大市"评级的理由是Five Star Bancorp盈利能力和增长潜力的可持续性，Raymond James认为这为投资者提供了一个引人注目的机会。
根据InvestingPro的公允价值分析，该股目前的交易价格接近其估计的公允价值，表明市场正在有效地为其增长前景和财务实力定价。该银行专注于利基市场和扩张努力的战略定位有望支撑其财务表现并为股东创造价值。
在其他近期新闻中，Five Star Bancorp报告了2024年第三季度财务业绩的重大进展。公司经历了增长，体现在旧金山新开设了一个全方位服务的办事处，非批发保证金和贷款发放数字大幅增加。尽管净利息收益率略有下降，Five Star Bancorp宣布了现金股息，并展示了强劲的平均资产回报率和股本回报率。
该银行预计贷款增长将保持稳定，由于最近美联储降息，保证金收益率略有下降。值得注意的是，Five Star Bancorp报告非批发保证金增加了$92.9百万，持有待投资贷款增加了$194.3百万（5.95%）。该银行还宣布每股$0.20的现金股息，将于2024年11月支付。
Five Star Bancorp维持$300百万的贷款上限，预计2024年第四季度贷款增长将达到中单位数。尽管净利息收益率和普通股一级资本比率略有下降，不良贷款降至0.05%，信贷损失准备金为$37.6百万。
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