VersaBank的高支出未影响Keefe, Bruyette & Woods的"跑赢大盘"评级

编辑Ahmed Abdulazez Abdulkadir
发布时间 2024-12-13 22:32
VBNK
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周五,Keefe, Bruyette & Woods调整了对VersaBank (NASDAQ:VBNK)的展望,将目标价从之前的$28下调至$27,同时维持对该股票的"跑赢大盘"评级。这一变化是在该银行报告了充满挑战的第四财季业绩之后做出的,该季度业绩受到其最近收购美国银行的显著影响。

这次收购导致支出增加,并由于较高的现金余额暂时降低了净利息收益率(NIM)。Keefe, Bruyette & Woods的分析师预计VersaBank的表现将会有所改善。然而,他们也预期该银行的支出将保持在高位,因为它继续投资扩大其美国业务,以推动显著增长。

预计该银行在美国市场扩大业务量的努力将需要几个季度才能达到实质性水平。美国业务增长速度低于预期,促使分析师修订了该银行的财务预估。尽管做出了这些调整,分析师仍对VersaBank的长期前景持积极态度,称美国市场存在"巨大机遇"。

分析师的声明强调,尽管该银行的近期盈利可能受到较高支出水平的影响,但VersaBank的长期前景仍然非常具有吸引力。

根据InvestingPro的全面分析,该股票在当前水平略显低估,分析师预测2025财年每股收益将达到$1.63。目标价的轻微下调反映了这些短期挑战,同时重申了对该银行未来表现的信心。投资者可以通过InvestingPro独家提供的详细Pro研究报告,深入了解VersaBank的估值和增长前景。

在其他近期新闻中,VersaBank在其增长战略方面取得了实质性进展,突出表现在其强劲的财务增长和最近的美国收购。该银行的总资产已达到45亿美元,贷款组合同比增长11%,今年前九个月净利润和每股收益均实现增长。这一财务增长与该银行于2024年8月收购Stearns Bank Holdingsford同时发生,该收购扩大了其业务范围,现在在美国和加拿大都拥有联邦特许经营权。

VersaBank进军美国市场以及其独特的数字化、无分行、企业对企业模式(使用专有IT基础设施)最近被Roth/MKM强调,该机构对该银行股票启动覆盖,给予"买入"评级,目标价设定为$18.00。这次收购被视为一项战略举措,使VersaBank能够在美国市场利用其经过验证的风险缓解销售点贷款模型。

该银行在其应收账款购买计划(RPP)方面也取得了重大进展,在美国市场敲定了交易后的第一个RPP合作伙伴。VersaBank的专有软件在其RPP价值主张中发挥了重要作用。尽管由于加拿大利率下降对净利息收益率造成一些短期压力,但正如Raymond James的分析师所指出的,VersaBank的美国业务可能会提供更高的利润率。

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