周五，美国银行证券公司（BofA Securities）维持了对Guidewire Software Inc.（纽约证券交易所代码：GWRE）的"表现不佳"评级，目标价保持在135.00美元。尽管该公司第一季度业绩显示出稳健表现，但未能超越2024年第四季度强劲业绩和近期显著股价上涨后设定的高预期。
Guidewire报告的收入增长主要归因于其服务部门的强劲表现，但公司选择不上调其年度经常性收入（ARR）指引。本季度的亮点包括大型一级保险公司的强劲表现、毛利率持续扩大至60.8%，以及订阅收入增长的重新加速，这得益于Guidewire云平台的成熟。
InvestingPro分析显示，该公司保持健康的财务状况，流动比率为2.66，过去十二个月的收入增长为12.9%。
然而，美国银行证券对Guidewire的估值表示谨慎，指出该公司在企业价值与收入比（EV/Rev）和企业价值与收入增长比（EV/Rev/G）基础上的溢价倍数为0.8倍。这一估值高于其软件同行，几乎没有犯错的余地，这可能会让持有高预期的投资者失望。InvestingPro的公允价值分析表明，该股票目前被高估，订阅用户可获得13个额外的ProTips。
这种情绪反映在市场反应中，尽管财务报告相对稳健，整体财务健康得分为"良好"，但Guidewire股价周五下跌15%。
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