周五，RBC Capital调整了蒙特利尔银行(NYSE:BMO)的目标价，将其从106.00美元上调至133.00美元，同时维持对该股的"板块表现"评级。该银行目前交易价格接近52周高点100.12美元，市值为726.4亿美元。银行已承认2021年批次的较大贷款导致2024年出现信贷问题。
根据InvestingPro数据，九位分析师最近下调了对即将到来期间的盈利预期。银行预计，不良贷款损失准备金(PCL)比率将在2024年第四季度达到峰值，预计到2025年底或2026年初将回归历史平均水平。
RBC Capital的分析纳入了这些预测，预计蒙特利尔银行的每股收益将在2026年前迅速上升。这一展望还假设银行将进行股票回购。修订后的目标价反映了对银行财务表现预期改善的预期。
RBC Capital的分析师评论了该银行恢复其股本回报率(ROE)的决心，目前该比率为9%。虽然预计PCL的减少将显著促进这一目标的实现，但银行也将准备金前税前利润(PPPT)增长视为关键因素。然而，分析师对蒙特利尔银行在实现这些目标时的成本控制措施表示了一些担忧，特别是考虑到InvestingPro分析显示该银行正在迅速消耗现金。
蒙特利尔银行应对不良贷款和加强财务状况的策略是恢复投资者信心和提高盈利能力的更广泛努力的一部分。尽管面临当前挑战，该银行仍保持4.47%的股息收益率，并且已连续52年保持股息支付。
银行管理层专注于应对已识别的信贷问题，并实施措施以在未来几年提高其财务指标。通过订阅InvestingPro，您可以获得关于BMO的详细分析和12个额外的关键见解，包括独家公允价值模型和全面的财务健康评分。
RBC Capital更新的目标价表明，尽管目前面临挑战，但随着蒙特利尔银行努力使其信贷组合与历史常态保持一致并利用增长驱动因素，其股票表现仍有改善潜力。"板块表现"评级表明该公司认为该银行股票目前既不显著被低估也不被高估。
在其他最近的新闻中，继BMO最近的财报电话会议后，丰业银行将BMO Financial Group的股票评级从"板块表现"上调至"板块跑赢大盘"。该银行管理层表示有信心在2025年前缓解信贷损失准备金(PCL)比率，丰业银行将此解读为银行最糟糕的时期可能已经过去。
该银行收购Bank of the West以及最近美国的宏观经济趋势进一步增加了丰业银行的乐观情绪。这些最近的发展被视为该银行未来表现的有希望迹象。
与此同时，BMO Financial Group报告了喜忧参半的第四季度业绩，盈利未达分析师预期，但收入超出预期。截至10月31日的季度，该银行报告调整后每股收益为1.90加元，低于分析师预期的2.46加元。然而，收入为89.6亿加元，超过了83.8亿加元的一致预期。
该银行第四季度净利润为23.0亿加元，高于去年同期的17.1亿加元。尽管盈利未达预期，BMO宣布将季度股息增加5%至每股1.59加元，并计划建立一个正常课程发行人出价，以回购最多2000万股普通股，但需获得监管批准。
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