周一，CFRA将美国银行（NYSE:BAC）的评级从之前的"持有"上调至"买入"，同时将目标价从之前的44.00美元上调至53.00美元。该公司将12个月目标价上调了9美元，应用了更宽的风险溢价和14.4倍的远期标准化市盈率（P/E），低于三年平均水平15.5倍。
此次上调伴随着对这家金融巨头每股收益（EPS）预估的上调。2024年的EPS预估上调了0.02美元至3.25美元，略高于3.24美元的共识预期。2025年的EPS预测更是大幅上调了0.15美元至3.75美元，高于3.60美元的共识预期。这些调整基于2024年1,020亿美元和2025年1,078亿美元的收入预测。
CFRA的积极展望源于对强劲的净利息收入（NII）和非利息收入的预期，特别是来自投资银行等领域。该公司预计，美国银行从NII获得的总净收入略低于60%，由于美国经济强劲、贷款量增长稳健以及利率下降，这一领域将会增长。这一预测与NII大幅下降的预期相反。
分析师指出，特朗普政府下可能恢复的亲商业政策可能成为资本市场和投资银行业务活动增加的催化剂，预计2025年将会上升。值得注意的是，美国银行在2024年前九个月的全球投资银行费用排名第三。
最后，CFRA认为借款人的信贷贷款损失不太可能增加，他们预计美国银行将通过普通股回购和更高的股息向股东返还资本。
在其他近期新闻中，花旗将美国银行（BofA）的评级从中性上调至买入，目标价从46美元上调至54美元，反映出超过15%的潜在回报。这次上调基于BofA与其竞争对手摩根大通之间的估值差距，以及对BofA净利息收入的利好预期。BofA还在考虑就通过Zelle支付网络处理交易与消费者金融保护局进行诉讼讨论。此外，该银行宣布了一项行业领先的举措，将其保证外汇汇率延长至最多一年。
沃伦·巴菲特的伯克希尔·哈撒韦B大幅削减了其在美国银行和苹果的持股，将其现金储备提高到创纪录的3,252亿美元。该公司报告季度营业利润下降6%，主要由于保险承保损失和美元走强的影响。
随着美国总统大选的临近，分析师预测选举结果可能对市场产生潜在影响，影响从银行和加密货币到能源和医疗保健等各个板块。
InvestingPro洞察
美国银行最近被CFRA上调评级的决定得到了InvestingPro实时数据的进一步支持。该银行的市值高达3,653.8亿美元，反映了其在金融板块的重要地位。这与InvestingPro提示强调BAC是"银行业的重要参与者"相一致。
该公司17.18的市盈率，与过去十二个月14.57的调整后市盈率相比，表明该股票可能被合理估值，特别是考虑到CFRA的目标市盈率为14.4倍。这一估值观点得到了另一个InvestingPro提示的补充，该提示指出BAC"交易价格接近52周高点"，当前价格为52周高点的99.85%。
与CFRA对美国银行股息前景的积极展望一致，InvestingPro数据显示股息收益率为2.21%，过去十二个月股息增长显著，达8.33%。一个InvestingPro提示进一步强调了这一点，指出BAC"已连续11年提高股息"并且"已连续54年保持股息支付"，凸显了该银行对股东回报的承诺。
对于寻求更全面洞察的投资者，InvestingPro提供了关于美国银行的8个额外提示，提供了对公司财务健康状况和市场地位的更深入分析。
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